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2025年中国银行股份有限公司满洲里市商贸中心分理处招考笔试模拟试卷附带答案详解

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪个选项不属于中国银行股份有限公司的业务范围？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券业务

D.保险业务

2.以下哪个选项不是银行内部风险管理的一种方法？()

A.内部审计

B.风险评估

C.确认函

D.风险控制

3.以下哪个货币单位不是国际货币基金组织（IMF）的特别提款权（SDR）的组成货币之一？()

A.美元

B.欧元

C.日元

D.英镑

4.以下哪个不是中国银行股份有限公司满洲里市商贸中心分理处应遵守的法规？()

A.《中华人民共和国银行业监督管理法》

B.《中华人民共和国商业银行法》

C.《中华人民共和国反洗钱法》

D.《中华人民共和国公司法》

5.以下哪个不是银行柜面业务的基本操作流程？()

A.客户咨询

B.业务受理

C.业务审核

D.现金清点

6.以下哪个不是银行内部控制的目的是？()

A.防范风险

B.提高效率

C.保障合规

D.获取利润

7.以下哪个不是银行客户信息保护的主要内容？()

A.客户身份验证

B.客户信息保密

C.客户账户安全

D.客户服务满意度

8.以下哪个不是银行贷款业务的流程环节？()

A.贷款申请

B.贷款审批

C.贷款发放

D.贷款回收

9.以下哪个不是银行电子银行业务的特点？()

A.便捷性

B.实时性

C.安全性

D.高风险性

10.以下哪个不是银行间市场交易的方式？()

A.直接交易

B.间接交易

C.询价交易

D.拍卖交易

二、多选题(共5题)

11.中国银行股份有限公司满洲里市商贸中心分理处在风险管理中需要遵循哪些原则？()

A.全面性原则

B.实效性原则

C.动态性原则

D.合规性原则

E.可持续性原则

12.以下哪些是银行反洗钱工作的措施？()

A.客户身份识别

B.客户背景调查

C.大额交易报告

D.客户关系管理

E.反洗钱培训

13.以下哪些是银行存款业务的类型？()

A.定活期存款

B.整存零取

C.零存整取

D.定期存款

E.通知存款

14.以下哪些因素会影响银行贷款的风险评估？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款用途

C.贷款额度

D.贷款期限

E.贷款担保

15.以下哪些是银行电子银行业务的优势？()

A.24小时服务

B.成本低廉

C.提高效率

D.扩大客户基础

E.提高风险

三、填空题(共5题)

16.中国银行股份有限公司的英文缩写是________。

17.银行在办理大额现金支取业务时，应严格执行________制度。

18.银行的反洗钱工作包括________、客户身份识别、大额交易报告等。

19.银行内部审计的目的是确保银行的________。

20.根据《中华人民共和国反洗钱法》，银行在开立账户时，应进行________，以识别客户身份。

四、判断题(共5题)

21.银行柜员在办理业务时，可以直接修改客户的个人信息。()

A.正确B.错误

22.银行在办理跨境汇款业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

23.银行贷款的利率是根据市场供求关系自由浮动的。()

A.正确B.错误

24.银行内部审计可以替代外部审计。()

A.正确B.错误

25.银行电子银行业务可以提高客户的服务满意度。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行在反洗钱工作中应承担的主要职责。

27.阐述银行贷款风险评估的主要步骤。

28.解释银行内部审计与外部审计的区别。

29.分析银行电子银行业务对银行运营的影响。

30.讨论银行在应对经济下行压力时可能采取的信贷政策。

2025年中国银行股份有限公司满洲里市商贸中心分理处招考笔试模拟试卷附带答案详解

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】中国银行股份有限公司主要业务包括存款业务、贷款业务和保险业务，而证券业务不属于其直接业务范围。

2.【答案】C

【解析】内部审计、风险评估和风险控制都是银行内部风险管理的常用方法，而确认函是一种外部审计工具