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2024年中级银行从业资格之中级风险管理题库练习

试卷B卷附答案

单选题（共45题）

1、内部控制的目标不包括（）。

A.确保对于企业所适用的法律及法规的遵循

B.确保企业的基本业务目标，包括业绩和盈利目标以及资源的安全性

C.明确划分股东、董事会和高级管理层、经理人员各自的权利、责任、利益形

成的相互制衡关系

D.确保可靠的公开发布的财务报表，包括中期和简要的财务报表以及从这些公

开发布的报表中精选的财务数据，例如业绩公告

【答案】C

2、（）负责制定商业银行最高级别的战略规划，成为商业银行未来发展的行

动指南。

A.股东大会和董事会

B.董事会和监事会

C.高级管理层和股东大会

D.董事会和高级管理层

【答案】D

3、商业银行的审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准

确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价、审计的频率为（）。

A.每三年一次

B.每两年一次

C.至少每年一次

D.至少每两年一次

【答案】C

4、下列降低风险的方法中，（）只能降低非系统性风险。

A.风险分散

B.风险转移

C.风险对冲

D.风险规避

【答案】A

5、严格按照1988年《巴塞尔资本协议》的规定，对商业银行的其他资产，包

括对企业、个人的贷款和自用房地产等资产，都给予()的风险权重，个人住房

抵押贷款风险权重为()。

A.100％；50％

B.50％；100％

C.60％；40％

D.40％；60％

【答案】A

6、商业银行的（）承担操作风险的直接责任，并负责操作风险自我评估的

实施与优先排序。

A.风险管理部门

B.董事会风险管理委员会

C.业务部门

D.合规部门

【答案】C

7、有效的战略风险管理应当定期采取（）的方式，全面评估商业银行的愿

景、短期目的以及长期目标，并据此制定切实可行的实施方案。

A.从下至上

B.从上至下

C.由内到外

D.由外到内

【答案】B

8、中央银行正在实施紧缩的货币政策，基准利率水平不断提高，从宏观的角度

看，在该货币政策的影响下，通常会使（）。

A.潜在借款人的风险水平下降

B.所有企业的违约风险有一定程度的提高

C.借款人承受较低的风险

D.所有企业的履约程度有一定程度的提高

【答案】B

9、根据《商业银行资本管理办法（试行）》，我国系统重要性银行的资本充足

率不得低于（）。

A.11.5%

B.11%

C.8%

D.10.5%

【答案】A

10、2006年()提出一系列风险计量的规范标准，使得商业银行风险管理模式发

生了本质变化。

A.《巴塞尔新资本协议》

B.《资本协议市场风险补充规定》

C.《国际会计准则第39号》

D.《商业银行资本充足率管理办法》

【答案】A

11、巴塞尔委员会提出大型银行、国际活跃银行以及其他银行应配备首席风险

官，关于首席风险官，下列说法中错误的是（）。

A.首席风险官应与操作和经营条线分离，不负管理和财务职责

B.首席风险官负责商业银行的全面风险管理

C.首席风险官不能向董事会报告

D.首席风险官必须具备独立性

【答案】C

12、过去3年，某企业集团的经营重点逐步从机械制造转向房地产开发，商业

银行在审核该集团法人客户的贷款申请时发现，其整体投资现金流连年为负，

经营现金流显著减少，融资现金流急剧放大。根据上述信息，下列分析恰当的

是（）。

A.该企业集团的短期偿债能力较弱

B.投资房地产行业的高收益确保该企业集团的偿债能力很强

C.该企业集团投资房地产已经造成损失

D.多元化经营有助于提升该企业集团的盈利能力

【答案】A

13、（）规则应在严格遵循监管机构相关规定和要求的基础上，结合银行业金

融机构的风险计量和管理水平来确定。

A.国别风险敞口识别

B.国别风险敞口计量

C.国别风险敞口监控

D.国别风险敞口评估

【答案】B

14、下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（）。

A.监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自

行评估的内部资本水