基金与保险理财.pptxVIP

第三讲基金与保险理财**;证券投资基金理财第一节证;证券投资基金是一种利益共享、风;一、证券投资基金的组织结构*;基金管理人由依法设立的基金管理;二、证券投资基金理财的特点*;流动性高。投资者可以随时将基金;管理和运作法制化。基金必须委托;三、证券投资基金与股票、债券的;一般情况下，投资股票的风险大于;23%Option1投资方式;投资回收方式不同债券投资是有一;三、证券投资基金的分类**根据;开放式基金和封闭式基金的主要区;买卖价格形成方式不同。封闭式基;基金单位净资产公布时间不同。封;一般情况下，开放型基金并不上市;（二）根据组织形式不同分类**;2.公司型投资基金;根据投资风险与收益的不同分类根;货币市场基金**货币市场基金是;第二节证券投资基金理财的内;如果是以个人身份开户，投资者就;（二）开放式基金**跟买卖封闭;如果以个人身份开户，要带上身份;基金认购和申购的区别：**基金;基金认购和申购的区别：**由;基金赎回的规定**与购买基金相;开放式基金的有关业务**对于;logo基金的非交易过户是指在;开放式基金交易相关费用**一;基金认购费的计算基金认购费用的;基金申购费的计算基金申购费用是;基金申购计算公式：申购费用=;基金赎回费的计算赎回费是投资人;需要注意的是，基金管理公司在发;二、选择证券投资基金必须注意的;一家基金公司可能管理着好几个基;选择证券投资基金产品了解证券投;投资者选择基金，应该首先了解当;购买基金主要由以下几种方法可供;定期定额法它是指投资者与销售机;基金定投，是定期定额投资的简称;金字塔申购法即低价时多买，高价;在购买了基金后，投资者还应该注;第三节证券投资基金理财的策;构建基金投资组合一个简单的方法;在构建证券投资基金配置组合时应;坚持以基本面为投资参考找一些资;（二）调整证券投资基金配置组合;保险理财**第一节保险理;第一节保险理财基础**保险;《中华人民共和国保险法》明确指;从本质上讲，保险体现的是一种经;从经济角度来看，保险是一种损失;保险的功能**保险具有经济补偿;保险理财的含义和原则：**保险;保险理财的优势**税务优势。投;筹措??金优势。保险法中明确规定;保险理财和银行理财的区别：**;资金收益情况不同。银行理财产品;保险的分类：**按照经营性质不;保险理财产品分类**;保险理财产品分类**;分红保险**指在获得人寿保险的;死差益是指保险公司实际的风险发;分红保险的红利的分配是有严格的金红利是直接;投资连接保险**投资连结保险;分红保险与投资连结保险两者的主;万能保险：**万能保险是指可以;万能险之“万能”在于，在投保以;一般情况下，万能险不能发挥意外;第二节保险理财的内容**保;一、个人生涯规划与保险理财*;生涯规划与理财活动**期间学;二、保险理财规划的主要步骤*;人寿保险的目的是，一旦被保险人;（二）选定保险产品**01在;对于医疗保险应注意投保年龄的限;购买投资理财类保险需要注意，投;总之，选择险种应从投保人自身的;（三）确定保险金额**保险金;对于人身保险来说，人的价值是无;在考虑寿险保障的需求大小时，首;（四）明确保险期间**1在确;人寿保险是一种资产，作为一种有;第三节保险理财的策略**谨;要检查证件。01仔细观察，电;理性投保**明确目标，选择保险;选择保险产品的策略大病医疗保险;灵活选择搭配住院医疗险。在实际;对于经常出差、天天驾车、喜欢旅;分红保险有定期返还功能的分红保;万能保险由于万能寿险的保险费包;投资连结保险由于投资连结保险的;附加险在购买保险的时候一定别忘;总结：了解保险的功能和种类；掌