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银行信贷客户经理年终总结

篇一：银行客户经理年终总结

年终总结

时光如逝，岁月如梭,弹指一瞬间,2021年已经成为历史，回这不平凡的一

年,有欢笑,有泪水,有成长,有不足,细细想来,感慨颇深，在新的一年缓缓开启

时,有必要将自身去年一年的工作做一个简单总结,这样才能轻装上阵,在2021

年奋勇争先.

2021年注定是不平凡的一年,在面对经济形势下行压力，不良贷款集中暴露，

竞争环境不断恶化,内外部管理持续深入的形势下,我行立足自身特点，恪守了守

土有责,锐意进取的责任,发扬了不畏艰辛,勇于开拓的精神,创造了双线达标,完

美收官的成果.在这一过程中，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，自己

收获颇多，主要体现在以下几方面：

一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质

在前三季度,在行长室及条线领导的带领下,我在坚持做好自身工作的同时，

坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求，不断提升自己

合规经营的行为，提高自身合规的操作意识；认真学习和贯彻上级的政策要求，

在管理中求生存，在竞争中求发展。为此，我还制定了详细的学习计划，坚持每

周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务能

力明显提高。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就能够准确把

握该笔业务的难点及风险点,能够及时发现,尽早补齐，做到事半功倍.四季度能

有幸转入公司部学习对公业务的相关知识,对我来说十分感恩.由于之前两年的

个金工经验形成了一定的定性思维，在公司业务上存在很多不同之处,所以刚

开始有些不适应,但是随着对公司业务的逐步了解,也能发现其中的规律.只不过

公司业务是一项更为庞大,更为系统的工程,它所涉及的是一家银行的核心、,创造

的价值是银行的利润支柱,所以它的产品很丰富,业务操更规范且全面.

二、坚持客户为中心，做好服务工

在日常的工中，我能从自身工实际出发，坚持以客户的需求为中心，以

良好的服务意识和责任意识，投入到业务发展当中去；以优质、高效的服务，面

对客户；以诚恳的工来回报领导对我的信任。

1、建立客户信息库，对企业所处的环境、自身的基本情况、其他同业的产

品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理，建立和维护客户档案信息，以

高效优质地工。

2、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中，勤劳是一大杀伤性武器，很

多的企业或者客户，如果能够经常看见你，会对你产生信任，很多业务也就愿意

向你咨询或者办理。当我不是很忙的时候，一般会帮客户送送回单，多去单位了

解情况，在现场了解把控风险的同时，能有效增进与企业管理者或财务人员的个

人关系。

3、做好存款营销二。在行长室和市场部的带领下，每到月底便是揽存大

战，在这场没有硝烟的战争中，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。

由于客户是商业银行发展的基础，所以在在挖掘客户源上狠下功失，才能确保任

务的实现。我们采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的优势，面向授信单

位，存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务

也能够达成60%上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联

系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准西位找关系，全面出击。为我们

的存款任务达成默默付出。个人觉得平常如果能够主动与客户建立一种良好的感

情关系，形成客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正

感受到我行优质服务的优越性，那么在关键时刻，客户是很愿意配合和支持我们

的工作的。

4、积极开展贷款营销。在大公司团队中，我所做的事情主要