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基金从业人员资格必备备考资料2024

基金法律法规、职业道德与业务规范

知识点1：基金监管机构与自律组织

中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场参与者的行为进行监督管理。基金业协会是基金行业的自律性组织，是社会团体法人。证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人，对基金的上市交易、信息披露等进行监管。

知识点2：基金管理人的内部控制

基金管理人内部控制的目标包括保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

知识点3：基金销售适用性

基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。其原则包括投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则。

知识点4：基金的信息披露

基金信息披露的作用主要表现在三个方面：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率。基金信息披露的内容包括基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金份额发售公告、基金募集情况、基金合同生效公告等。

知识点5：基金客户服务

基金客户服务的原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。客户服务的内容包括售前服务、售中服务和售后服务。

习题

1.中国证监会对基金市场的监管措施不包括（）

A.检查

B.调查取证

C.限制交易

D.刑事处罚

答案：D。中国证监会主要采取行政监管措施，刑事处罚由司法机关进行。

2.基金业协会的职责不包括（）

A.制定和实施行业自律规则

B.对会员进行自律管理

C.对基金销售机构进行监管

D.组织基金从业人员的从业考试

答案：C。对基金销售机构进行监管是中国证监会的职责，基金业协会主要进行自律管理等工作。

3.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.外部监督

答案：D。基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督，不包括外部监督。

4.基金销售适用性的全面性原则是指（）

A.涵盖基金销售的各个环节

B.对基金管理人进行全面考察

C.对基金产品进行全面评估

D.对基金投资人进行全面了解

答案：A。全面性原则要求基金销售适用性应涵盖基金销售的各个业务环节。

5.基金信息披露义务人不包括（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

D.基金销售机构

答案：D。基金销售机构不属于基金信息披露义务人。

6.基金客户服务的售前服务不包括（）

A.介绍基金产品

B.开展投资者风险教育

C.提供投资咨询建议

D.提醒客户及时核对交易确认

答案：D。提醒客户及时核对交易确认属于售后服务。

7.中国证监会的职责不包括（）

A.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则

B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理

C.对基金行业协会的活动进行指导和监督

D.审批基金托管银行的设立

答案：D。审批基金托管银行的设立是银保监会的职责。

8.基金管理人内部控制的有效性原则是指（）

A.内部控制制度应当符合国家法律法规和监管要求

B.内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节

C.内部控制制度应当具有高度的权威性，任何人不得违反

D.内部控制制度应当能够有效防范和控制风险

答案：D。有效性原则强调内部控制制度应能有效防范和控制风险。

9.基金销售机构在销售基金产品时，应遵循的原则不包括（）

A.适用性原则

B.公平原则

C.公开原则

D.效益优先原则

答案：D。基金销售机构应遵循适用性、公平、公开等原则，而非效益优先原则。

10.基金信息披露的禁止行为不包括（）

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.披露基金的定期报告

答案：D。披露基金的定期报告是正常的信息披露行为，不属于禁止行为。

11.基金客户服务的售中服务不包括（）

A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

B.推介符合适用性原则的基金

C.提醒客户及时核对交易确认

D.介绍基金产品的投资特点

答案：C。提醒客户及时核对交易确认属于售后服务。

12.基金业协会的会员不包括（