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湖南省2025年基金从业资格：最优资本结构试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)

1、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。这体现了基金市场营销的____

A：服务性

B：专业性

C：持续性

D：适用性

2、债券不能收回投资的情况有__。

A．债务人清算后没有剩余余额

B．流通市场风险

C．债务人不履行债务

D．债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失

3、股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是__。

A．供求关系

B．每股净资产

C．公司人员结构

D．公司组织形式

4、基金管理公司内部控制制度由__组成。

A．内部控制大纲

B．基本管理制度

C．部门业务规章

D．业务操作手册

5、基金注册登记机构应当提供每____基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。

A：日

B：3日

C：周

D：10日

6、有价证券的特征包括__等方面。

A．流动性

B．收益性

C．风险性

D．期限性

7、下列属于中国证监会职责的有__。

A．制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者批准权

B．公布证券交易行情

C．对证券市场信息披露情况进行监督检查

D．制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施

8、关于理财经理，下列说法正确的有__。

A．向客户推荐与其风险承受能力相适应的基金产品

B．没必要及时向客户揭示基金产品所存在的风险

C．了解客户的风险属性和投资偏好

D．理财经理需要对投资、保险、税收等相关知识有较为深入的了解

9、中国证监会的主要职责包括__。

A．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则

B．负责监督有关法律法规的执行

C．维持公平而有序的证券市场

D．依法全面监管地方的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为

10、下列不属于基金市场营销特殊性的是__。

A．专业性

B．适用性

C．服务性

D．一次性

11、以下属于基金监管部日常持续监管内容的有__。

A．对基金销售机构及高级管理人员的资格审核

B．对基金销售机构日常经营活动的监管

C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管

D．对基金销售机构基金销售各环节的监管

12、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比____

A：更低

B：一样

C：更高

D：二者回报率没有关系

13、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，具体包括__。

A．完善销售人员招聘程序

B．建立科学合理的销售绩效评价体系

C．建立健全基金销售人员管理档案

D．建立员工培训制度

14、货币市场基金可以投资于剩余期限小于______天但剩余存续期超过______天的浮动利率债券，其剩余期限与其他券种存在差异。__

A．365；365

B．365；397

C．397；365

D．397；397

15、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分配0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值__。

A．不会有变化

B．将会上升至1.3900元

C．将会下降至1.2900元

D．不确定

16、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是__。

A．基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化

B．参与市场的主体具有完全平等的权利

C．监管部门执法必须公正

D．促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险

17、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对____负责。

A：董事会

B：监事会

C：股东会

D：总经理

18、基金托管人内部控制的内容包括__。

A．资产保管

B．投资监督

C．会计核算和估值

D．技术系统

19、ETF基金管理人对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少__个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

A．3

B．5

C．8

D．10

20、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。__

A．1/3；3

B．1/3；5

C．1/2；3

D．1/2；5