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农行新大学生合规培训

演讲人：

日期：

06

合规风险防范与应对策略

目录

01

合规基础知识

02

农行合规管理体系

03

金融行业合规要点

04

农行产品及服务合规操作

05

法律法规与职业道德教育

01

合规基础知识

合规概念及重要性

合规概念

合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致，确保银行业务合规、稳健运行。

合规的重要性

合规是银行稳健经营的基础，是维护银行声誉和客户信任的重要保障，也是避免法律风险和经济损失的必要手段。

农业银行制定了一系列合规政策和程序，以确保员工行为符合法律法规和银行内部规章制度。

农业银行要求员工严格遵守相关法律法规、行业规范和银行内部规章制度，秉持诚信、谨慎、勤勉的原则，为客户提供优质服务。

合规政策

合规要求

农行合规政策与要求

合规风险识别与防范

合规风险防范

农业银行采取了一系列措施来防范合规风险，包括加强合规培训、建立内部控制机制、完善合规风险管理体系等。同时，农业银行还积极与监管机构沟通合作，共同防范合规风险。

合规风险识别

农业银行建立了一套完整的合规风险识别机制，通过监测业务活动、评估风险状况、收集合规信息等方式，及时发现和识别合规风险。

02

农行合规管理体系

合规部门设置

合规委员会职责

合规职责分工

合规专员配备

设立独立的合规部门，负责全面推动、监督和管理全行的合规工作。

各部门配备合规专员，负责本部门合规工作的推进和落实。

审议和决定合规管理重大事项，确保合规政策的贯彻执行。

明确各部门合规职责，形成合规管理的责任体系。

合规组织架构与职责

合规管理制度与流程

合规管理制度

建立全面、系统的合规管理制度，涵盖业务全过程。

合规流程设计

制定合规流程，确保业务流程的合规性和可操作性。

合规风险评估

定期进行合规风险评估，及时发现和纠正业务中的合规问题。

合规培训与教育

开展合规培训和教育，提高员工合规意识和合规能力。

建立合规考核机制，将合规情况纳入员工绩效考核。

合规考核机制

对违规行为进行问责，确保合规政策的有效执行。

合规问责制度

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04

采用现场检查、非现场监测等方式，加强合规监督。

合规监督方式

加强合规文化建设，营造良好的合规氛围。

合规文化建设

合规监督与考核机制

03

金融行业合规要点

反洗钱与反恐怖融资规定

识别客户身份

在与客户建立业务关系时，应进行身份核实，留存有效身份证明文件，并定期进行重新识别。

监控交易活动

风险评估与合规审查

对客户的交易进行监测，发现可疑情况及时报告，包括大额交易、频繁交易等。

对新产品、新业务进行洗钱风险评估，确保符合反洗钱和反恐怖融资的要求。

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2

3

保密原则

采取有效技术措施和管理手段，确保客户信息的安全，防止数据泄露、篡改或损毁。

数据安全保障

客户隐私权保护

在收集、使用客户信息时，应遵守相关法律法规，明确告知客户相关信息，尊重客户的隐私权。

银行应严格保护客户信息，除非法律允许或客户授权，不得向第三方提供。

客户信息保护与隐私权政策

防范金融诈骗与非法集资

提高员工防范意识

加强员工培训，提高员工对金融诈骗和非法集资的识别能力和防范意识。

加强客户教育

向客户普及金融知识，提高客户的风险意识和自我保护能力，防范诈骗行为。

严格内部管理

建立健全内部控制体系，规范员工行为，防止内部人员参与金融诈骗和非法集资活动。

04

农行产品及服务合规操作

存款业务合规要求与操作流程

存款业务分类

活期存款、定期存款、储蓄存款、通知存款等。

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存款业务操作流程

客户身份验证、存款凭证、签字确认、资金入账等。

合规要求

严格执行存款实名制、保证存款安全、准确记录存款信息、不得挪用客户资金等。

贷款业务合规审查与风险控制

个人住房贷款、个人消费贷款、企业贷款等。

贷款业务种类

借款人资格审查、贷款用途审查、还款能力评估、担保措施落实等。

贷款业务合规审查

建立风险评估体系、实行审贷分离、贷款后管理等。

风险控制

保本型、非保本型、结构性理财产品等。

理财产品销售适当性管理及风险提示

理财产品种类

了解客户风险承受能力、提供合适产品、充分揭示产品风险。

销售适当性管理

保本型、非保本型、结构性理财产品等。

理财产品种类

05

法律法规与职业道德教育

银行法

规定了银行的经营规则、监督管理、法律责任等方面的内容。

证券法

规定了证券的发行、交易、监管等方面的内容，旨在保护投资者的合法权益。

保险法

规定了保险合同的订立、履行、终止等方面的内容，旨在保护保险消费者的合法权益。

反洗钱法

规定了金融机构在反洗钱方面的义务和责任，旨在防止洗钱犯罪的发生。

金融行业相关法律法规简介

诚信守信

勤勉尽责

廉洁从业

保守秘密

要求员工在工作中诚实守信，做到言行一致。

要求员工严格保守客户和银行的