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风险管理习题库含参考答案

一、单选题（共53题，每题1分，共53分）

1.银行业金融机构应当将内部审计报告直接提交（）。

A、高级管理层

B、监事会

C、董事会和监事会

D、董事会

正确答案：C

2.根据《江苏省农村商业银行重大事项报告制度》，下列事项不需要在五个工作日内报告的是（）。

A、从业人员发生涉案金额在1万（含）以下的案件

B、开展重大业务创新或调整

C、资产证券化、二级资本债发行等新业务开办情况

D、受到人行、银监、工商、税务、审计、物价等相关部门重大行政处罚或违规查处情况

正确答案：A

3.产品销售活动应当向客户充分揭示保险产品特点、属性和风险，不得对客户进行（）。

A、宣传

B、误导

C、介绍

D、推荐

正确答案：B

4.按照《贷款风险分类指引》规定，商业银行内部审计部门应对信贷资产分类政策、程序和执行情况进行检查和评估，将结果向上级行或董事会作出书面汇报，并报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。检查、评估的频率每年不得少于（）次。

A、1

B、12

C、2

D、3

正确答案：A

5.农村中小金融机构在开展非标资产投资业务中，要严防与影子银行机构的风险传染，不得与（）等开展通道业务。

A、小额贷款公司、担保公司、租赁公司、典当行、私募股权基金

B、小额贷款公司、担保公司、典当行、私募股权基金

C、小额贷款公司、典当行、租赁公司、私募股权基金

D、小额贷款公司、租赁公司、典当行、担保公司

正确答案：A

6.银行业金融机构在对账工作中，应坚持“对账四原则”：即适时对账原则、不返原岗位处理原则、独立审核原则和（）。

A、失职必罚原则

B、岗位分离原则

C、检查考核原则

D、后续管理原则

正确答案：B

7.根据《江苏省农村信用社联合社业务连续性管理办法（试行）》规定，省联社每（）年组织对全部重要信息系统灾难恢复演练，如涉及外部服务方，应同时纳入演练范围。

A、四

B、三

C、一

D、二

正确答案：B

8.按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，银行业金融机构和金融资产管理公司应按照适用会计准则或审慎会计原则，定期(至少（）)重估不良金融资产的实际价值。

A、每年一次

B、每季一次

C、每半年一次

D、每月一次

正确答案：C

9.商业银行应当综合分析重要业务运营中断可能产生的损失与业务恢复成本，结合业务服务时效性、服务周期等运行特点，确定重要业务恢复时间目标(业务RTO)、业务恢复点目标(业务RPO)，原则上，重要业务恢复时间目标不得大于（）小时，重要业务恢复点目标不得大于（）小时。

A、8，2

B、4，0.5

C、6，1.5

D、1，0.1

正确答案：B

10.一般会计人员调动或离职交接，由（）监交。

A、会计主管

B、支行负责人

C、第三柜员

D、上一级机构会计主管

正确答案：A

11.核心资本充足率不应低于（）。

A、4%

B、2%

C、8%

D、6%

正确答案：D

12.《商业银行资本管理办法（试行）》中规定商业银行对未并表金融机构的小额少数资本投资，合计超出本银行核心一级资本净额（）的部分，应从各级监管资本中对应扣除。

A、10%

B、20%

C、15%

D、5%

正确答案：A

13.下列选项中，不属于无效合同的情形的是（）。

A、恶意串通，损害他人合法权益

B、以合法目的订立的

C、损害社会公共利益

D、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益

正确答案：B

14.根据《江苏省农村信用社联合社信息安全管理办法（试行）》规定，重要系统超级管理员用户口令应不低于8位，并由数字、字母和特殊字符混合编成，须（）更换。

A、每月度

B、每季度

C、每年度

D、每半年

正确答案：B

15.商业银行累计外汇敞口头寸比例为累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不应高于（）。

A、15%

B、5%

C、10%

D、20%

正确答案：D

16.在国别风险的主要类型中，（）是最主要的类型之一。

A、转移风险

B、政治风险

C、传染风险

D、主权风险

正确答案：A

17.下列不属于附属资本的是（）。

A、一般准备

B、准备金储备

C、重估储备

D、优先股

正确答案：B

18.结合自身实际和管理水平逐步引进风险计量模型或经验评估模型，实现对风险的有效计量和评估，促进风险管理由粗放式经验管理向精细化计量管理转变，属于实现风险管理的（）目标。

A、可计量

B、可控制

C、可覆盖

D、可识别

正确答案：A

19.商业银行应尽可能以（）来确定压力情景参数、风险因子相关性以及具体传导过程。

A、行业经验

B、历史经验

C、定性方法

D、定量方法

正确答案：D

20.商业银行应当在银行集团内指定与业务规模和复杂程度相适应的（）和业务恢复应急机制，确保各附属机构在重大意外和突发事件中能够健康恢复和维持有效运行。

A、应急恢复措施

B、业务恢复措