《风险管理原理》课件.pptVIP

风险管理原理本课程介绍风险管理核心理论与应用

什么是风险？风险定义不确定性对目标影响的可能性风险特征可识别性、可测量性、可管理性风险类型

风险管理的定义风险管理目标最大限度降低负面影响抓住有利机会风险管理重要性保障资产安全提高决策质量核心流程识别-评估-应对-监控持续改进机制

风险管理框架设计框架理解组织背景与需求实施管理执行风险评估与应对计划监控评价持续改进风险管理体系标准整合ISO31000与其他管理系统对接

风险管理的基本原则整体性原则风险管理是整体管理的重要组成部分系统性原则各要素相互关联形成体系动态性原则持续调整以适应内外环境变化

风险管理的关键要素风险识别发现潜在风险点风险评估分析影响与概率风险缓解制定应对策略风险监控持续追踪状态

风险管理的重要性保障长期目标稳定可持续发展避免潜在问题提前预防危机提升竞争优势稳健经营赢得信任

风险与不确定性的关系风险可量化的不确定性已知概率分布可使用统计方法不确定性无法量化的未知未知概率分布难以用数学模型表达

风险管理的历史演变1保险导向阶段1950年代，侧重损失转移2风险管理兴起1970年代，风险部门建立3全面风险管理1990年代，整合性增强4数字风险时代2010年后，数据驱动管理

本节小结风险管理基础掌握核心概念框架与原则系统性管理方法下一步深入学习风险识别

风险识别的意义第一核心步骤风险管理的基础环节80%问题预防提前识别可避免大部分危机360°全面视角需从多角度发现风险

风险识别的工具与方法SWOT分析评估优势、劣势、机会与威胁漏斗模型从广泛范围逐步筛选关键风险鱼骨图分析问题的潜在原因头脑风暴集体智慧发现潜在风险

内部风险来源操作风险流程缺陷技术故障人员风险人为错误关键人才流失财务风险资金流短缺资产管理不当战略风险决策失误创新不足

外部风险来源外部风险包括：市场波动、政策变化、自然灾害、技术颠覆、疫情冲击

系统性风险与非系统性风险系统性风险影响整个市场或体系无法通过分散化消除金融危机通货膨胀政治动荡非系统性风险仅影响特定公司或行业可通过多元化投资降低企业破产行业萎缩管理不善

风险地图风险地图概念风险的可视化管理工具创建步骤识别风险点并按类型分类评估排序根据概率和影响定位跟踪监控定期更新风险状态

利益相关方分析股东客户员工供应商政府利益相关方直接影响风险管理优先级建立沟通机制确保信息流通

风险登记表风险ID风险描述可能性影响优先级R001供应链中断中高1R002数据泄露低极高2R003人才流失中中3

案例分析：供应链风险物流中断自然灾害导致运输延迟供应商破产关键零部件供应中断质量问题产品缺陷引发召回危机

本节小结风险识别工具SWOT分析头脑风暴流程图分析风险来源内部运营环节外部市场环境战略决策过程记录与跟踪风险登记表维护风险地图可视化利益相关方沟通

风险评估的基本概念优先排序资源合理分配客观衡量避免主观偏见数据支持基于证据决策动态更新随环境变化调整

风险评估的三部曲风险分析研究风险特性与成因确定风险触发因素风险计量确定概率与影响程度定性与定量方法结合风险评价比较风险等级与容忍度决定应对优先顺序

定性风险分析专家意见利用专业判断与经验概率影响矩阵通过矩阵评估风险等级德尔菲法专家匿名反复评估达成共识

定量风险分析蒙特卡洛模拟模拟大量随机情景估计风险分布敏感性分析评估单一变量变化的影响情景分析评估不同情景下的风险影响预期货币价值风险概率乘以影响的经济价值

风险矩阵影响/概率极低低中高极高极高中高高极高极高高低中高高极高中低低中高高低极低低低中高极低极低极低低低中

概率与影响的权衡概率值影响程度

风险等级划分高风险需立即采取行动中风险需制定缓解计划低风险定期监控即可

不确定性的量化常用度量工具标准差置信区间风险价值(VaR)预期损失极端事件处理黑天鹅事件：罕见但影响巨大的事件压力测试极值理论情景分析

案例分析：金融风险评估5项关键指标信用评分模型核心因素95%准确率模型预测违约风险准确性3倍风险回报高风险客户收益要求

本节小结定性方法专家评估与风险矩阵定量方法数学模型与统计分析综合分析结合多种手段全面评估实用工具风险矩阵与情景分析

风险缓解的意义预防控制降低威胁实现的可能性损失限制减少风险事件的负面影响机会把握在风险中寻找潜在收益目标支持保障企业战略目标实现

风险缓解策略风险策略矩阵四大应对策略避免：终止风险活动转移：转嫁风险责任降低：减轻风险影响接受：自留风险后果

风险转移保险工具财产险、责任险、业务中断险金融衍生品期货、期权、互换合约外包与合同风险责任条款转移给第三方

风险降低策略项目规划合理设置里程碑制定应急预案资源分配建立资金储备人员能力培养技术优化系统备份冗余工艺流程改进合规措施内控体系完善法规遵循检查

风险规避规避手段：退出市场、拒绝项目、业务剥离、产品停产成本考量：规