2025年证券从业资格证重要知识点及试题及答案.docx

2025年证券从业资格证重要知识点及试题及答案

姓名：____________________

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.以下关于证券的定义，正确的有（）

A.证券是指证明持有人享有一定权利的书面凭证

B.证券是资本市场上最重要的金融工具

C.证券包括股票、债券、基金等

D.证券的发行和交易都受到国家法律、法规的规范

E.证券的交易价格由市场供需关系决定

2.以下关于股票的特点，正确的有（）

A.股票具有永久性

B.股票的收益与公司的经营状况密切相关

C.股票可以转让

D.股票持有者有权参与公司的决策

E.股票的持有者对公司债务不承担责任

3.以下关于债券的定义，正确的有（）

A.债券是一种债务凭证

B.债券的发行主体主要是政府和企业

C.债券的收益相对稳定

D.债券到期后，债券持有者可以获得本金和利息

E.债券的风险相对较低

4.以下关于基金的分类，正确的有（）

A.按投资对象分类，基金可分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金等

B.按投资策略分类，基金可分为主动型基金、被动型基金

C.按投资区域分类，基金可分为国内基金、海外基金

D.按投资风格分类，基金可分为成长型基金、平衡型基金、价值型基金

E.按投资期限分类，基金可分为短期基金、长期基金

5.以下关于证券市场的作用，正确的有（）

A.证券市场是筹集资金的重要渠道

B.证券市场是风险分散和风险定价的重要场所

C.证券市场是促进企业改革和发展的动力

D.证券市场是投资者实现财富增值的重要途径

E.证券市场是宏观经济调控的重要工具

6.以下关于证券经纪业务，正确的有（）

A.证券经纪业务是指证券公司为客户买卖证券提供经纪服务的业务

B.证券经纪业务是证券公司的一项核心业务

C.证券经纪业务的收入主要来自于佣金

D.证券经纪业务的风险较低

E.证券经纪业务的客户包括个人和机构投资者

7.以下关于证券自营业务，正确的有（）

A.证券自营业务是指证券公司以自己的名义买卖证券，为自己谋取利润的业务

B.证券自营业务是证券公司的一项重要业务

C.证券自营业务的收入主要来自于投资收益

D.证券自营业务的风险较高

E.证券自营业务的客户主要是机构投资者

8.以下关于证券投资顾问业务，正确的有（）

A.证券投资顾问业务是指证券公司为客户提供投资建议和咨询服务的业务

B.证券投资顾问业务是证券公司的一项重要业务

C.证券投资顾问业务的收入主要来自于咨询费用

D.证券投资顾问业务的风险较低

E.证券投资顾问业务的客户包括个人和机构投资者

9.以下关于证券资产管理业务，正确的有（）

A.证券资产管理业务是指证券公司为客户管理和运用资产的业务

B.证券资产管理业务是证券公司的一项重要业务

C.证券资产管理业务的收入主要来自于管理费用

D.证券资产管理业务的风险较高

E.证券资产管理业务的客户包括个人和机构投资者

10.以下关于证券市场的基本法规，正确的有（）

A.《证券法》是我国证券市场的基本法规

B.《公司法》是我国证券市场的基本法规

C.《证券公司监督管理条例》是我国证券市场的基本法规

D.《证券投资基金法》是我国证券市场的基本法规

E.《刑法》是我国证券市场的基本法规

二、判断题（每题2分，共10题）

1.证券市场的参与者仅限于证券公司和个人投资者。（×）

2.股票的价值等于其面值。（×）

3.债券的发行价格总是等于其面值。（×）

4.投资者可以通过购买股票直接参与公司的经营管理。（×）

5.证券市场不存在投机行为。（×）

6.证券市场的波动对宏观经济没有影响。（×）

7.证券公司可以无限制地进行证券自营业务。（×）

8.证券投资顾问提供的投资建议是绝对可靠的。（×）

9.证券资产管理业务只适用于机构投资者。（×）

10.证券市场的基本法规只有《证券法》。（×）

三、简答题（每题5分，共4题）

1.简述证券市场的三大功能。

2.解释证券经纪业务和证券自营业务的区别。

3.简要说明证券投资顾问业务的职责和风险。

4.阐述证券市场对宏观经济的影响。

四、论述题（每题10分，共2题）

1.论述证券市场在推动经济高质量发展中的作用和局限性。

2.结合实际情况，分析我国证券市场发展中存在的问题及其对策。

五、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪项不属于证券的种类？（）

A.股票

B.债券

C.票据

D.存款单

2.股票的价格主要由以下哪个因素决定？（）

A.公司的盈利能力

B.市场供求关系

C.政府政策

D.以上都是

3.债券的信用评级越高，其（）

A.收益越高

B.风险越高