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风险管理复习题与参考答案

一、单选题（共53题，每题1分，共53分）

1.（）作为风险管理的牵头部门，应切实发挥“牵头”作用，充分发挥全面风险管理的规划、协调、计量管理等职能。

A、风险管理部门

B、审计部门

C、董事会

D、高级管理层

正确答案：A

2.商业银行（）负责审批流动性风险信息披露内容，确保披露信息的真实性和准确性。

A、董事会

B、高级管理层

C、监事会

D、风险管理委员会

正确答案：A

3.下列选项中，关于合伙人出资的表述，错误的是（）。

A、合伙人可以用货币、实物、知识产权出资，不可以用土地使用权出资

B、合伙人可以用劳务或者其他财产权利出资

C、合伙人以实物、知识产权或者其他财产权利出资，需要评估作价的，可以由全体合伙人协商确定，也可以由全体合伙人委托法定评估机构评估

D、合伙人以劳务出资的，其评估办法由全体合伙人协商确定，并在合伙协议中载明

正确答案：A

4.根据《江苏省农村信用社联合社业务连续性管理办法（试行）》规定，省联社每（）年开展一次全面业务影响分析，并形成业务影响分析报告。

A、三

B、四

C、一

D、二

正确答案：A

5.根据《商业银行大额风险暴露管理办法》规定，商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的（），对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（）。

A、10%；15%

B、15%；20%

C、25%；30%

D、20%；25%

正确答案：A

6.以下不属于商业银行集团内部交易的是（）。

A、资产转让

B、同业往来

C、开立账户

D、代理交易

正确答案：C

7.金融机构应当按照资产管理产品管理费收入的（）计提风险准备金，或者按照规定计量操作风险资本或相应风险资本准备。

A、5%

B、15%

C、20%

D、10%

正确答案：D

8.一般会计人员调动或离职交接，由（）监交。

A、支行负责人

B、第三柜员

C、会计主管

D、上一级机构会计主管

正确答案：C

9.任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

A、10%

B、15%

C、5%

D、20%

正确答案：C

10.以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于（）名信贷人员完成。

A、1

B、4

C、2

D、3

正确答案：C

11.根据《大额授信业务主责任人管理暂行办法》，大额授信业务发生风险后，原则上应在（）年内完成对主责任人的责任认定和问责处理。

A、一

B、四

C、二

D、三

正确答案：A

12.借款人的主要股东、关联企业或母子公司等发生了重大的负面变化（发生经济纠纷、诉讼，或退出），并可能影响借款人的偿债能力划入（）级贷款。

A、正常2

B、关注3

C、关注1

D、次级1

正确答案：C

13.商业银行流动性缺口率为（）天内表内外流动性缺口与到期表内外流动性资产之比。

A、60

B、90

C、120

D、30

正确答案：B

14.有限责任公司的权力机构是（）。

A、职工代表大会

B、监事会

C、董事会

D、股东会

正确答案：D

15.下列不属于留置担保的范围的是（）。

A、损害赔偿金

B、固定资产净残值

C、主债权及利息

D、违约金

正确答案：B

16.根据《江苏省农村信用社联合社信息安全管理办法（试行）》规定，安全事件管理流程应覆盖事件的（）、上报、分析、处理、总结等环节。

A、预测

B、监测

C、发生

D、发现

正确答案：D

17.（）是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法。

A、风险价值方法

B、缺口分析

C、久期分析

D、外汇敞口分析

正确答案：B

18.下列不可以作为个人质押贷款质物的是（）。

A、不可转让的股权

B、提单

C、汇票

D、债券

正确答案：A

19.银行业金融机构应当在（）层面对各类风险进行识别、计量、评估、监测、报告、控制和缓释。

A、集团层面

B、集团和法人层面

C、法人层面

D、总行层面

正确答案：B

20.项目融资中，贷款人应当对（）进行动态监测，当账户资金流动出现异常时，应当及时查明原因并采取相应措施。

A、抵质押物

B、借款人应收账款

C、项目支付用途

D、项目收入账户

正确答案：D

21.商业银行流动性比例衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于（）。

A、20%

B、15%

C、25%

D、10%

正确答案：C

22.根据《江苏省农村信用社联合社信息安全管理办法（试行）》规定，省联社建立并执行信息安全风险评估处置机制，对重要项目设计阶段评估识别的风险，在设计方案中采取对应的控制措施予以控制；统筹和单建项目上线前进行安全评审工作，评审中发现的问题，在上线（）进行加固和整改。

A、投产后

B、投产中

C、投产前

D、运行中

正确答案：C

23.下列哪一项不属于商业银行集团资本充足评估内容（）。

A、资本规划的合理性

B、附