2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附完整答案【各地真题】.docxVIP

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库

第一部分单选题(500题)

1、（）是金融市场上进行交易的载体。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.金融工具

【答案】：D

2、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（）。

A.基金管理公司经营管理层

B.基金管理公司督察长

C.基金管理公司董事会

D.基金份额持有人

【答案】：C

3、企业风险管理的基本框架不包括（）。

A.内部环境

B.目标设定

C.风险披露

D.风险应对

【答案】：C

4、(2016年)在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升．风险资产投资比例随之（）。

A.不变

B.上升

C.下降

D.没有关系

【答案】：B

5、法律法规只规定了基金管理公司必须设立（），其他委员会的设立由各家公司根据实际情况而定。

A.产品审批委员会

B.投资决策委员会

C.风险控制委员会

D.运营估值委员会

【答案】：B

6、对于基金客户的档案数据，应当（）。

A.逐日备份并本地妥善存放

B.逐日备份并异地妥善存放

C.逐月备份并异地妥善存放

D.实时备份并本地妥善存放

【答案】：B

7、根据《证券投资基金法》的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D

8、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。

A.1/2

B.1/3

C.3/4

D.1/4

【答案】：A

9、合规风险的主要种类不包括（）。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.操作合规性风险

【答案】：D

10、基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（）。

A.基金研究分析人员

B.从事基金理财业务咨询的人员

C.销售机构的管理人员

D.总部从事基金宣传推介的人员

【答案】：C

11、基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知（），并及时向（）报告。

A.基金管理人、中国证监会

B.基金持有人、中国证监会

C.基金业协会、中国证监会

D.银监会、证监会

【答案】：A

12、2014年3月11日，投资者A认购了某只灵活配置混合型基金（以下简称甲基金）100万元，认购费率为1%,基金份额面值为1元。2015年7月8日，该基金发布分红公告，拟以2015年7月10日为权益登记日和除息日实施分红，每10份基金份额派发红利0.3元，现金红利发放日为2015年7月11日。2015年7月12日该基金份额净值为1.523元。假设投资者A采用的分红方式为现金分红，且持有的该基金份额一直不变，则2015年7月12日，甲基金的累计份额净值为（）元。

A.1.523

B.1.493

C.1.553

D.1.823

【答案】：C

13、假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为（）元。

A.1500

B.1493

C.1495

D.1492.5

【答案】：D

14、(2016年)下列关于开放式基金业务的表述，错误的是（）。

A.持有时间越长，适用的赎回费率越低

B.申购可采用分期缴款方式

C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产

D.赎回以份额申请

【答案】：B

15、(2016年)在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。

A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系

B.承诺通过财务处理降低收费标准

C.承诺及时地将公开的信息与其沟通

D.承诺定期提供详尽的投资策略报告

【答案】：B

16、ETF基金份额折算由（）办理。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.注册登记机构

D.证券公司

【答案】：A

17、下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（）。

A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局

B.报证监局时应随附电子文档

C.基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料

D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】：C

18、(2016年)股权类金融资产以各类（）为主。

A.票据

B.股票

C.基金

D.期货

【答案】：B

19、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于中国证监会依法履行职责有权采取的监管措施，下列说法正确的是（）。

A.中国证监会办案