资本市场中的最佳投资工具-—基金定投(客户).pptVIP

资本市场中的最正确投资工具

——基金定投广发基金管理2011年8月

目录引言1基金定投的优点2基金定投的误区——客户篇3

基金能不能赚到钱项目只数占比广发旗下基金成立以来累计收益在500%以上51.4%--成立以来累计收益在200%到500%8423.46%广发稳健、广发聚丰、广发聚富、广发小盘、广发策略优选成立以来累计收益在100%到200%5013.97%--成立以来累计收益在50%到100%4612.85%广发核心、广发300成立以来累计收益在10%到50%7420.67%广发聚瑞、广发内需、中证500成立以来累计收益在0到10%4512.57%--成立以来累计收益在0以下5415.08%广发大盘全部偏股型基金（成立一年以上）合计358100.00%截止2011年6月30日成立满一年偏股型基金成立以来累计净值回报率注：条件一：基金类型包括：股票型、偏股混合型以及平衡混合基金、不包括指数型基金；条件二：基金成立时间在2010年6月30日以前；满足以上两个条件的基金共有358只；数据来源：wind资讯截止时间：2011-6-30

大牛市中，也有大量投资者亏损我们能不能赚到钱？

市场走势与基金销量高度相关上证综指2004年1月-2008年12月数据来源：Wind资讯

基金投资中的人性弱点偏股型基金销售情况与市场走势高度相关；市场情绪高涨时，股票型基金销量大增；市场情绪低迷时，股票型基金销售非常困难。追涨杀跌〔贪婪与恐惧〕是基金投资中人性的弱点。导致在基金投资中，总是只有少数的人赚钱。

每个人都想择时，高抛低吸，但事实上择时却是很难的。2

择时困难，分批投资低点买入是可遇不可求影响证券市场的因素众多且复杂，几乎不能预测时间是烫平波动的最好工具分批投资均衡本钱

某投资者决定投资股票型基金200万元，将资金均分为4笔，每笔50万。分批投资实例从04年11月22日，大盘1383点，开始投资50万元，大盘每下跌50点，投资下一笔资金。投资过程如下：

收益率到06年2月15日，在大盘1300点赎回全部投资，赎回总金额为2,363,044元，收益率为18%。〔注：该客户选择红利再投资〕分批投资实例

11分批投资的特殊形式－－定投基金定投：在固定的时间〔如每月1号〕以固定的金额〔如1万元〕投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。

分批投资，分散风险长期投资，积少成多自动扣款，省心省力基金定投的三大优点

优点一：分批投资，分散风险单位净值申购金额获得份额第1期1.50300元200第2期1.00300元300第3期0.5300元600合计：900元1100份盈亏点：９00/１１00=0.818元一个简单例子：每月300元的定投，3个月内大幅下跌：

广发旗下基金6124点以来的定投收益率基金名称定投起始日期定投计算截止日期扣款次数定投收益率年化收益率广发聚富混合2007-10-162011-6-30453.44%0.91%广发稳健增长混合2007-10-162011-6-304510.71%2.75%广发小盘成长股票2007-10-162011-6-304513.18%3.36%广发聚丰股票2007-10-162011-6-304511.57%2.96%广发策略优选混合2007-10-162011-6-304517.54%4.40%广发大盘成长混合2007-10-162011-6-30452.50%0.66%广发核心精选股票2008-11-12011-6-303216.69%5.96%广发沪深300指数2009-2-12011-6-3029-0.19%-0.08%广发聚瑞股票2009-10-12011-6-30214.91%2.78%广发内需增长2010-11-12011-6-308-1.58%-2.36%广发中证500指数2010-2-12011-6-3017-2.66%-1.89%*同期上证指数收益率为-54.66%

广发旗下基金自成立以来的定投收益率基金名称基金合同生效开放申购定投起始日期基金赎回日期扣款次数定投收益率年化收益广发聚富混合2003-12-32003-12-312004-1-12011-6-3090104.46%10.01%广发稳健增长混合2004-7-262004-8-262004-9-12011-6-3082103.36%10.95%广发小盘成长股票（LOF）2005-2-22005-3-142005-4-12011-6-307583.43%10.19%广发聚丰股票2005-12-232006-1-42006-1-42011-6-306651.18%7.80%广发策略优选混合2006-5-17