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国际结算业务试题库与答案

一、单选题（共36题，每题1分，共36分）

1.外商投资企业需提供结汇后人民币资金用途证明文件方可办理资本金结汇，称为（）。

A、支付结汇制

B、任一方式

C、结汇制

D、意愿结汇制

正确答案：A

答案解析：支付结汇制是指外商投资企业需提供结汇后人民币资金用途证明文件方可办理资本金结汇。结汇制是一般的结汇相关制度统称；意愿结汇制是企业可根据自身意愿在需要时进行结汇；均不符合题意。

2.根据我行即期结售汇操作规定，资金营运中心负责在总分行系统设置现汇询价金额下限参数，目前美元询价金额下限为（），其他币种为等值（）

A、50万美元，2万美元

B、100万美元，2万美元

C、50万美元，5万美元

D、100万美元，5万美元

正确答案：B

3.银行对客户办理衍生产品业务，应当坚持（）原则，客户办理衍生产品业务具有对冲外汇风险敞口的真实需求背景，并且作为交易基础所持有的外汇资产负债、预期未来的外汇收支按照外汇管理规定可以办理即期结售汇业务。

A、利润优先

B、展业三原则

C、外汇管理

D、实需交易

正确答案：D

答案解析：办理衍生产品业务应坚持实需交易原则，要求客户有对冲外汇风险敞口的真实需求背景，且相关外汇资产负债等符合外汇管理规定可办理即期结售汇业务，以确保交易基于实际需求而非投机等目的。展业三原则侧重于尽职调查、风险评估等方面；外汇管理表述不准确；利润优先不符合该业务原则要求。

4.通过SWIFT系统发送报文的，报文授权人员将国业系统报文授权至SWIFT系统，并在SWIFT系统进行报文授权发送，授权人员应及时确认报文状态为（）

A、ACK

B、NACK

C、已清算

D、未清算

正确答案：A

答案解析：ACK表示确认收到，当报文授权发送后，授权人员应及时确认报文状态为ACK，表明报文已被正确接收处理；NACK表示未确认收到等异常情况；已清算和未清算通常不是报文授权发送后直接确认的状态，所以应选[A、]ACK。

5.开户机构作业人员可在收到客户资料后，向（）为将开立NRA账户的境外机构申领特殊机构代码。

A、当地人行

B、当地外汇局

C、当地公安局

D、当地银监会

正确答案：B

答案解析：开户机构作业人员可在收到客户资料后，向当地外汇局为将开立NRA账户的境外机构申领特殊机构代码。根据相关规定，银行应向所在地外汇局申领特殊机构代码，用于标识境外机构在境内金融机构开立的人民币银行结算账户。

6.申报号码与每笔业务应一一对应，申报号码具有唯一性，申报号码有（）位数字组成

A、23

B、24

C、22

D、21

正确答案：C

7.个人存入外币现钞当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。

A、1万

B、5千

C、5万

正确答案：A

答案解析：个人存入外币现钞当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。

8.RCFE是（）跨境收付信息管理前置系统的简称。

A、人民币

B、港币

C、美元

D、欧元

正确答案：A

答案解析：跨境收付信息管理前置系统（RCFE）是人民币跨境收付信息管理前置系统的简称，主要用于人民币跨境收付业务的信息管理和前置处理。

9.若客户授权指定具体员工办理到单承兑和付款业务，客户须在《客户取单授权书》中()

A、写明被授权员工的姓名及身份证号码

B、写明被授权员工的姓名

C、写明被授权员工的身份证号码

D、写明被授权员工的姓名及身份证号码（授权员工身份证复印件须复印或粘贴在授权书上并加盖公司骑缝章）

正确答案：D

答案解析：客户授权指定具体员工办理到单承兑和付款业务时，在《客户取单授权书》中写明被授权员工的姓名及身份证号码，同时授权员工身份证复印件须复印或粘贴在授权书上并加盖公司骑缝章，这样才能明确具体的授权对象，保障业务办理的准确性和安全性，所以选项D正确。选项A只提到写明姓名及身份证号码，未提及身份证复印件相关要求；选项B只写明姓名，缺少身份证号码；选项C只写明身份证号码，缺少姓名，均不完整，故A、B、C选项错误。

10.我行在业务办理中应按照国家外汇管理规定及时报送相关外汇收支信息，对于异常、可疑线索，应及时向()。

A、当地监管机关报告

B、税务局

C、我行稽核部

D、公安部

正确答案：A

答案解析：在业务办理中按照国家外汇管理规定及时报送相关外汇收支信息，对于异常、可疑线索，应及时向当地监管机关报告，这是合规要求，有助于维护外汇市场秩序和金融稳定等。

11.境内银行可在“展业三原则”的基础上，凭优质企业提交的（）