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个人理财顾问投资风险免责协议

合同编号：__________

甲方（客户）：

姓名：__________

身份证号：__________

地址：__________

联系方式：__________

电子邮箱：__________

乙方（理财顾问）：

公司名称：__________

法定代表人：__________

公司地址：__________

联系方式：__________

电子邮箱：__________

一、引言

1.协议背景

本协议旨在明确甲方作为客户，委托乙方作为个人理财顾问提供投资建议和服务时，双方的权利和义务，以及相关的投资风险责任。金融市场的不断发展，投资产品的种类和风险日益多样化，为了保障双方的合法权益，特订立本协议。

2.协议目的

本协议的目的是为了规范双方在投资咨询服务过程中的行为，保证甲方能够在充分了解投资风险的前提下，做出明智的投资决策。同时也为了明确乙方的职责和义务，以及在投资过程中可能出现的风险责任的划分。

二、定义与解释

1.相关术语定义

（1）“投资建议”指乙方根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方提供的关于投资产品的选择、配置和交易时机等方面的建议。

（2）“投资产品”指包括但不限于股票、债券、基金、保险、外汇、期货、房地产等各种金融产品和非金融产品。

（3）“投资风险”指由于市场波动、政策变化、公司经营状况等因素导致投资产品价值下跌或收益减少的可能性。

2.解释规则

（1）本协议中的标题仅为方便阅读而设，不应影响本协议的解释和理解。

（2）除非上下文另有明确规定，本协议中使用的单数形式的词语应包括复数形式，反之亦然。

三、服务内容与范围

1.理财顾问服务描述

（1）乙方将根据甲方的需求和情况，为甲方提供个性化的理财规划和投资建议。

（2）乙方将定期对甲方的投资组合进行评估和调整，以适应市场变化和甲方的需求变化。

（3）乙方将为甲方提供投资市场的信息和分析，帮助甲方了解市场动态和投资机会。

2.服务的限制与除外情况

（1）乙方的服务仅限于根据甲方提供的信息和资料进行分析和建议，乙方不对甲方提供的信息和资料的真实性、准确性和完整性负责。

（2）乙方的建议仅供甲方参考，甲方应根据自己的判断和决策进行投资，乙方不对甲方的投资决策和投资结果负责。

（3）乙方不承担因不可抗力、市场系统性风险等不可预见、不可避免的因素导致的投资损失。

四、投资风险揭示

1.一般性投资风险说明

（1）投资市场具有波动性，投资产品的价值可能会上涨或下跌，投资者可能会遭受损失。

（2）不同的投资产品具有不同的风险特征，投资者应根据自己的风险承受能力选择适合自己的投资产品。

（3）投资决策应基于充分的市场研究和分析，投资者应避免盲目跟风和冲动投资。

2.特定投资产品的风险提示

（1）股票投资风险：股票市场波动较大，股价可能会受到公司经营状况、宏观经济环境、政策法规等多种因素的影响，投资者可能会遭受较大的损失。

（2）债券投资风险：债券市场也存在一定的风险，如利率风险、信用风险等，投资者可能会面临债券价格下跌或债券发行人违约的风险。

（3）基金投资风险：基金的投资收益取决于基金管理人的投资管理能力和市场行情，投资者可能会遭受基金净值下跌的风险。

（4）外汇投资风险：外汇市场波动剧烈，汇率受多种因素影响，投资者可能会遭受外汇交易损失。

（5）期货投资风险：期货交易具有高风险性，投资者可能会因为市场波动、保证金不足等原因遭受巨大损失。

（6）房地产投资风险：房地产市场受政策法规、宏观经济环境、地理位置等多种因素影响，房地产价格可能会波动，投资者可能会面临房地产投资损失的风险。

五、客户的陈述与保证

1.客户信息的准确性

（1）甲方承诺向乙方提供的个人信息、财务状况、投资目标、风险承受能力等信息是真实、准确、完整的。

（2）甲方应及时更新自己的信息，以保证乙方能够根据最新的信息为甲方提供投资建议和服务。

2.客户的投资经验与风险承受能力

（1）甲方应如实告知乙方自己的投资经验和风险承受能力，以便乙方能够为甲方提供适合的投资建议和服务。

（2）甲方应根据自己的风险承受能力进行投资，避免超出自己的风险承受能力进行投资。

六、理财顾问的职责与义务

1.提供专业建议的责任

（1）乙方应具备相应的专业知识和技能，为甲方提供专业的投资建议和服务。

（2）乙方应根据甲方的需求和情况，制定合理的理财规划和投资方案，并向甲方进行详细的解释和说明。

2.信息披露义务

（1）乙方应及时向甲方披露投资产品的相关信息，包括但不限于投资产品的风险特征、收益情况、费用结构等。

（2）乙方应及时向甲方披露市场行情和投资机会，帮助甲方做出明智的投资决策。

3.保密义务

（1）乙方应对甲方的个人信息、财务状况、投资情况等信息严格