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个人理财试题及参考答案

一、单选题（共100题，每题1分，共100分）

1.客户在购买灵珑封闭净值型产品（安心期次）时，购买时间最晚不能晚于认购结束日______。

A、18:00

B、19:00

C、17:00

D、20:00

正确答案：A

2.银行理财子公司以自有资金投资于本公司发行的理财产品，不得超过其自有资金的____，不得超过单只理财产品净资产的____，不得投资于分级理财产品的劣后级份额。

A、10%、15%

B、20%、10%

C、10%、10%

D、20%、15%

正确答案：B

3.固定收益类产品的分级比例不得超过____。

A、2:01

B、3:01

C、3:02

D、1:01

正确答案：B

4.关于我行理财产品宣传销售文本，以下说法错误的是____

A、理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，可不列明刊登或发布评价的渠道与日期

B、理财产品宣传销售文本由总行统一管理和授权

C、分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本

D、应当在醒目位置提示投资者“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”

正确答案：A

5.____作为理财业务应急处置领导小组成员，协助业务主管部门开展应急处置工作，并按照既定方案进行风险计量工作。

A、风险管理部

B、资产管理部

C、个人金融部

D、内控合规监督部

正确答案：A

6.以下产品流动性最强的是____。

A、安心快线利滚利

B、本利丰

C、安心快线时时付

D、安心得利半开放式

正确答案：C

7.金融机构于每只资产管理产品成立后____，向中国人民银行和金融监督管理部门同时报送产品基本信息和起始募集信息

A、5个工作日内

B、7个工作日内

C、10个工作日内

D、3个工作日内

正确答案：A

8.农银匠心定开的销售主管部门为______。

A、机构业务部

B、个人金融部

C、公司业务部

D、私人银行部

正确答案：B

9.根据《商业银行理财业务监督管理办法》要求，理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括______，并可以根据实际情况进一步细分。

A、一级至三级

B、一级至六级

C、一级至五级

D、一级至四级

正确答案：C

10.商业银行应当在私募理财产品的销售文件中约定不少于____小时的投资冷静期，并载明投资者在投资冷静期内的权利

A、二十四

B、六

C、十二

D、四十八

正确答案：A

11.（）年，银监会为了进一步规范金融机构从业人员职业操守，提高从业人员道德和业务素质，颁布了《银行业金融机构从业人员职业操守指引》。

A、2010

B、2014

C、2012

D、2011

正确答案：D

12.目前，我行在售的时时付产品风险等级为（）

A、中高

B、低

C、中低

D、中

正确答案：B

13.关于农银安心定开产品的开放日，以下说法正确的是______。

A、赎回开放日，赎回总份额超过前一工作日产品总份额的5%，为巨额赎回

B、会于每个开放日结束后1个工作日内进行估值公告

C、投资者可于开放日外提交预约赎回申请

D、投资者只能于每个开放日前10个自然日内提交预约赎回申请

正确答案：C

14.个人客户可在＿任一营业机构以客户号进行签约。

A、开户行所在地市

B、全国

C、开户行所在省内

D、开户行原网点

正确答案：C

15.以下哪类资产管理机构渠道优势最大

A、基金

B、银行

C、信托

D、保险

正确答案：B

16.“安心·62天”人民币理财产品到期日为周六，客户资金到账日为哪天

A、周日

B、周二

C、周六

D、周一

正确答案：C

17.以下关于农银安心灵珑公募净值型理财产品的说法正确的有______。

A、业绩比较基准构成收益承诺

B、仅面向合格投资者发行

C、金融机构同业客户可以购买

D、是非保本浮动收益型产品

正确答案：D

18.各级行在销售理财产品时，必须遵循投资者利益至上和____的原则。

A、风险控制转移

B、风险我行自担

C、风险等级匹配

D、风险尽力规避

正确答案：C

19.____客户适合批量推送营销短信开展营销。

A、企业高管

B、贵宾

C、普通

D、私人银行

正确答案：C

20.客户首次购买农银理财有限责任公司理财产品时，可通过柜面渠道进行签约，＿。

A、手机银行签约无效

B、超级柜台签约无效

C、网上银行渠道签约无效

D、也可通过电子渠道进行签约

正确答案：D

21.以下属于Ⅱ级理财业务突发事件的是____。

A、在柜面服务时段导致两个（含）以上地区（地级市、自治州、盟）业务无法正常开展达半小时（含）以上2小时以下，或一个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达三小时（含）以上6小时以下的突发事件。

B、在柜面服务时段导致两个（含）以上地区（地级市、自治州、盟）业务无法正常开展达半小时（含）以上3小时以下，或一个省（自治区、直辖市）