西藏2025年基金从业资格：基金管理人(3)考试试题.docxVIP

西藏2025年基金从业资格：基金管理人（3）考试试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公积金转为增加时，所留存的该项公积金不得少于注册增加的____

A：百分之十

B：百分之二十

C：百分之二十五

D：C百分之五十

2、目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括__。

A．印花税

B．交易佣金

C．过户费

D．经手费

3、下列关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有__。

A．基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任

B．银行储蓄损失本金的可能性小，投资相对比较安全

C．基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况

D．基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为银行的负债

4、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。

A．过往业绩

B．从业经验

C．投资理念

D．操作风格

5、根据《证券投资基金法》，会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括__。

A．上市申请未通过国务院证券管理机构的核准

B．合同期限为8年

C．募集金额为1亿元人民币

D．基金份额持有人为1500人

6、__是满足投资者需求的手段。

A．产品

B．价格

C．渠道

D．促销

7、我国目前只能由依法设立的__担任基金管理人。

A．基金投资者

B．基金管理公司

C．基金份额持有人

D．基金托管银行

8、、多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。____

A：人员推销

B：营业推广

C：广告促销

D：公共关系

9、证券投资的非系统性风险包括__。

A．信用风险

B．经营风险

C．利率风险

D．财务风险

10、基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有__。

A．采用讲座方式销售基金

B．采取抽奖方式销售基金

C．募集期间对认购费打折

D．采用送基金份额的方式销售基金

11、参与证券投资的金融机构包括__。

A．证券经营机构

B．商业银行

C．保险公司

D．主权财富基金

12、我国基金监管的目标包括__。

A．保护基金投资者的合法利益

B．保证市场的公平、效率和透明

C．防范和降低系统性风险

D．推动基金业的规范发展

13、具有法人资格的国有企事业单位以其依法占有的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份是__。

A．公司股

B．国有法人股

C．法人股

D．国家股

14、开放式基金的代销方式，应通过__等代销机构进行。

A．证券公司

B．保险公司

C．银行

D．独立投资顾问

15、下列机构属于证券市场服务机构的有__。

A．证券交易所

B．证券公司

C．证券登记结算机构

D．证券业协会

16、__是指通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的资产配置是否合理，发掘客户的理财需求，提出相应的改善意见。

A．财务诊断

B．风险评价

C．资产配置

D．理财规划

17、对基金分析研究的角度主要有__。

A．对基金市场的分析和评价

B．对基金公司的分析和评价

C．对单个基金的分析评价

D．对基金经理的分析和评价

18、封闭式基金和开放式基金的主要区别不包括__。

A．份额限制不同

B．交易场所不同

C．投资对象不同

D．激励约束机制与投资策略不同

19、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时，其应具备的条件不正确的有__。

A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度

C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2

D．最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为

20、基金二级市场上交易型开放式指数基金(ETF)的交易价格为1.230元，基金份额净值为1200元，则__。

A．ETF的折价率为102.5%

B．ETF的溢价率为102.5%

C．ETF的折价率为2.5%

D．ETF的溢价率为2.5%

21、下列不属于基金市场营销特殊性的是__。

A．专业性

B．适用性

C．服务性

D．一次性

22、目前，我国基金注册登记机构只受理__的基金账户或基金份额的冻结与解冻。

A．国家有权机关依法要求

B．基金托管人依法要求

C．基金管理人依法要求

D．投资人自己申请

23、下列关于基金托管人与基金管理人的说法，不正确的有__。

A．基金托管人应当拒绝执行基金管理人发出的违反基金合同约定的投资指令

B．基金管理人与基金托管人可以相互出资或者持有股份

C．基金管理人与基金托管人可以由同一机构担任

D．担任基金管理人或取得基金托管资格，都需要经过国务院证券监督管理机构的核准

24、基金销售的