2025年银行知识财经金融知识竞赛-浙江农村信用社操作风险考试近5年真题荟萃附答案.docx

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2025年银行知识财经金融知识竞赛-浙江农村信用社操作风险考试近5年真题荟萃附答案

第I卷

一.参考题库(共80题)

1.因操作失误发生农信银业务错款可采取（）等补救措施。

A、抹账[6688]

B、冲销[3716]

C、补正[3717]

D、错账处理交易[3918]

2.首次开户面签制度，是由开户银行工作人员共同亲见存款银行法定代表人在开户申请书上和银行账户管理协议上签名确认。

3.银行本票是银行签发的，承诺自己或代理人在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

4.农村合作金融风险中操作风险包括（）。

A、业务风险

B、法律风险

C、清算风险

D、业务系统风险

5.有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户（）。

A、设立临时机构

B、异地临时经营活动

C、注册验资

D、临时性生产项目

6.某机关单位在申请开立基本存款账户时，因设立年代久远，批文丢失，导致无法提供政府人事部门的批文，下列说法哪项是正确的（）。

A、银行应严格按照《人民币银行结算账户管理办法》规定，不予开户。

B、看人行当地管辖行的意见，如果人民银行认为证明文件缺失一项也没关系，那就给予其开户。

C、该单位可凭上级单位或主管部门出具的证明、财政批复书及其他有关资料开户。

D、以上都不对。

7.电子商业汇票的承兑人，在电子商业汇票责任解除前，不得撤销办理电子商业汇票业务的账户。

8.在浙江农信系统ATM上，持丰收借记卡可以向他行卡最高转账50000元。

9.【3918】错账控制交易可由原通存通兑交易发起行及其上级机构发起；解控交易需由清算中心发起。

10.甲签发现金支票给乙，乙于到期日前丢失，遂立即通知付款银行停止支付，下列说法中错误的是（）。

A、乙于挂失止付后，第2天向法院申请公示催告，法院进行除权判决后，有善意持票人丙向付款银行请求兑付支票，银行依除权判决拒绝付款

B、乙挂失止付时，付款行已向持票人丙付款的，乙可诉请法院判决付款银行向乙支付支票金额

C、经除权判决之后，乙可要求甲重新签发同样金额的现金支票

D、如果乙所丧失现金支票上未记载付款人，被请求银行对乙的挂失不予受理

11.挂失时，可以由代理人代理挂失，解挂时，必须由存款人本人办理。

12.接收行已贷记接收人账户的支付业务，对发起人的退回申请，应（）。

A、通知发起行由发起人与接收人协商解决

B、立即办理退回

C、立即办理撤销

D、立即通知接收人办理退回

13.存款人开立基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户，均应自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。

14.对于纳入“可疑账户信息”的账户，开户银行应取消其（）功能。

A、网银

B、柜面

C、手机银行

D、ATM取现

15.对下列资金的管理与使用存款人可以申请开立专用存款账户的有（）。

A、基本建设资金

B、外国驻华机构

C、财政预算外资金

D、信托基金

16.客户提取现金、特别是大额现金时，柜台工作人员应（）

A、提供优质服务

B、提醒其注意安全防范

C、注意观察周边情况

17.整存整取储蓄存款每次自动转存日，将本期的定期利息扣除利息税后自动转入存款本金内。

18.根据当前银行营业场所技、物防设施配备情况，不可能绝对让歹徒进不了营业场所，而是为营业场所内人员争取更多应急准备时间和报警求援时间。

19.持票人对支票出票人的权利，自到期日起6个月，票据权利不行使而消灭。

20.金融机构应当对其分支机构执行（）的情况进行监督管理。

A、客户身份识别制度

B、客户身份资料

C、交易记录保存制度

D、客户身份信息保存制度

21.会计凭证的传递应做到（）。

A、在内部传递

B、先急后缓

C、先外后内

D、先现金后转账

22.存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（）个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。

A、1

B、