2025年银行考试-反洗钱考试近5年真题荟萃附答案.docx

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2025年银行考试-反洗钱考试近5年真题荟萃附答案

第I卷

一.参考题库(共80题)

1.《人民币银行结算账户管理办法》规定，一般存款账户不得办理（）。

A、现金缴存

B、现金支取

C、资金收入转账

D、资金付出转账

2.为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（）

A、客户的名称

B、客户的住所

C、客户的经营范围

D、客户的组织机构代码

3.以尚未办理权属证书的财产抵押的，在（）终结前能够提供权利证书或者补办登记手续的，可以认定抵押有效。

4.为不在我行开立账户的对公客户提供现金汇款、现金兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）以上的、外币等值（）以上的，应按照人民银行的规定核查相关证件，并留存有效身份证或其他身份证明文件的复印件或影印件。

A、1万元、1000美元

B、5万元1万美元

C、10万元5万美元

D、5千元1千美元

5.金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《反洗钱法》的规定进行处罚，并责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。

6.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（）。

A、一年以上，3个工作日

B、一年以上，10个工作日

C、三年以上，3个工作日

D、三年以上，10个工作日

7.金融机构为客户向境外汇出资金时，应当登记的信息不一定包括（）。

A、汇款人姓名或者名称

B、汇款人账号

C、汇款人住所

D、收款人姓名

8.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号，以下简称3号令）颁布时间是（）年

A、2016

B、2017

C、2006

D、2007

9.下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有（）。

A、中国工商银行?

B、公安部?

C、司法部?

D、财政部?

E、建设部

10.银行报送的反洗钱非现场监管信患按报送时期分包括（）

A、月度反洗钱信息

B、季度反洗钱信息

C、半年度反洗钱信息

D、年度反洗钱信患

11.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级．银行应（）。

A、不必调整客户洗钱风险等级

B、定期调整客户洗钱风险等级

C、及时调整客户洗钱风险等级

D、下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级

12.反洗钱领导小组下设反洗钱工作办公室，其负责人兼任（）。

A、会计部总经理

B、合规部总经理

C、总行办公室主任

D、反洗钱工作办公室主任

13.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称恐怖融资是指哪些行为？

14.2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织——（）在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。

A、上海经合组织

B、欧亚反洗钱与反恐融资小组

C、亚太反洗钱小组

D、金融行动特别工作组

15.自然人的有效身份证件包括哪些？

16.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应在大额交易发生后5个工作日内、可疑交易发生后的10个工作日内及时向中国反洗钱监测分析中心报送大额、可疑交易报告。

17.当事人应当自收到《中国人民银行行政处罚决定书》之日起（）将罚款、非法所得划缴人民银行制定的代收机构的专用账户。

A、5日内

B、10日内

C、15日内

D、30日内

18.对于高风险客户，应当了解其（）或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

19.金融情报机构在反洗钱体系中具有（）作用。

20.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。