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财务规划合同协议

?甲方：

姓名：______________________

身份证号码：________________

地址：____________________

联系电话：________________

乙方：

名称：____________________

统一社会信用代码：__________

地址：____________________

联系电话：________________

鉴于甲方希望获得专业的财务规划服务，乙方具备提供该服务的专业能力和资质，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方提供财务规划服务事宜达成如下协议：

一、服务内容及要求

（一）财务状况评估

1.乙方应全面收集甲方的财务信息，包括但不限于资产负债情况（如房产、车辆、存款、投资、债务等）、收入支出情况（如工资、奖金、租金收入、日常开销等）、保险情况（各类保险的种类、保额、保费等）。

2.根据收集到的信息，对甲方的财务状况进行深入分析，评估甲方的财务健康程度，识别潜在的财务风险和问题。

（二）目标设定与规划制定

1.根据甲方的财务状况和个人/家庭目标，协助甲方明确短期（13年）、中期（35年）和长期（5年以上）的财务目标，如储蓄目标、投资目标、子女教育目标、养老目标等。

2.基于甲方的财务目标，制定个性化的财务规划方案，涵盖储蓄规划、投资规划、保险规划、税务规划等方面。具体包括：

储蓄规划：确定合理的储蓄比例和储蓄方式，以实现甲方的储蓄目标。

投资规划：根据甲方的风险承受能力和投资目标，制定投资组合策略，包括资产配置建议（如股票、基金、债券、房地产等各类资产的占比），并定期进行投资绩效跟踪和调整。

保险规划：评估甲方现有的保险保障情况，分析保障缺口，为甲方推荐合适的保险产品，确保甲方及其家庭在面临风险时有足够的经济保障。

税务规划：根据国家税收政策，为甲方提供合理的税务筹划建议，帮助甲方合法降低税务负担。

（三）财务咨询与建议

1.在服务期间，乙方应随时为甲方提供财务咨询服务，解答甲方在财务方面的疑问。

2.根据甲方的财务状况变化和市场环境变动，及时为甲方提供财务建议和调整方案，确保财务规划方案的有效性和适应性。

（四）报告与沟通

1.乙方应定期向甲方提供财务规划报告，报告内容包括但不限于财务状况评估结果、目标执行情况、规划调整建议等。报告周期为每[x]个月提供一次月度简报，每[x]季度提供一次详细的季度报告，每年提供一次年度综合报告。

2.乙方应与甲方保持密切沟通，定期举行会议（每[x]个月至少一次），讨论财务规划方案的执行情况，听取甲方的意见和建议，及时解决服务过程中出现的问题。

二、双方权利与义务

（一）甲方权利与义务

1.权利

有权了解乙方提供财务规划服务的具体内容、流程和方法。

有权要求乙方根据自身情况制定个性化的财务规划方案。

有权对乙方提供的服务质量进行监督和评价，提出意见和建议。

在服务过程中，有权获取乙方提供的财务咨询和建议，以及相关的报告和资料。

2.义务

向乙方如实提供与财务规划相关的各类信息，确保信息的真实性、准确性和完整性。因甲方提供虚假信息导致的一切后果，由甲方自行承担。

按照本协议约定的时间和方式支付服务费用。

积极配合乙方开展工作，提供必要的协助和支持，如协助乙方获取相关资料、参加会议讨论等。

在服务过程中，如自身财务状况发生重大变化，应及时通知乙方。

（二）乙方权利与义务

1.权利

有权按照本协议约定收取服务费用。

根据甲方提供的信息和实际情况，独立制定财务规划方案，并要求甲方配合执行。

在服务过程中，如甲方违反协议约定或提供虚假信息，乙方有权暂停或终止服务，并要求甲方承担相应的责任。

2.义务

按照国家法律法规和行业规范，为甲方提供专业、准确、客观的财务规划服务。

对甲方提供的信息严格保密，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定的除外。

定期对甲方的财务状况进行跟踪和评估，及时调整财务规划方案，确保方案的有效性和适应性。

为甲方提供的财务咨询和建议应具有可操作性，并充分考虑甲方的实际情况和需求。

按照本协议约定的时间和内容向甲方提供报告和沟通服务。

三、服务费用及支付方式

（一）服务费用

甲方应向乙方支付的服务费用为人民币[x]元。

（二）支付方式

1.甲方应在本协议签订之日起[x]个工作日内，向乙方支付服务费用的[x]%作为预付款，即人民币[x]元。

2.剩余服务费用在乙方完成第一次季度报告后[x]个工作日内，由甲方支付给乙方。