申请及还本付息计划书(知识研究版本).doc

项目融资申请及还本付息计划书

尊敬的贵资方领导及相关主管们：

根据敝公司筛选出已落实的优质项目合同的基本情况，作出如下的融资计划，敬请资方的相关领导们审核纠正，并希得到贵方的大力支持。

一、项目概况及施工承包合同内容

1、项目业主和中标方：本项目属于国家投资的重大项目，中标方属于*******的项目。准确的总包公司全称和准确的项目位置在正式办款前全部提供给资方。现阶段根据项目央企的商业保密原则，暂处保密阶段，希资方理解。

2、项目总承包甲方：我****是直接是给央企指定的总包建筑工程公司签定承包施工合同，属于入围在总包公司内部才有资格竞选此优质项目的资格，所签定其中一个标段的邀标项目。

3、资金到位情况：该项目的资金均已全款到位；

4、承包项目类别：属河道整治的土石方项目；

5、承包范围：承包的是纯土石方的挖、运、自然碾压，另外有一点附属工程。

6、承包的工程总造价：约*****亿元（大写：壹拾亿叁仟万元）。

7、计价标准：壹拾个亿的纯土石方项目按***（2018）水利定额下浮16%计价（含10.08%建安专票税费在内），另外的附属工程约叁仟万元，则按***（2018）建安定额只下浮10个点(含税在内)，人工、材料按施工当期市建委信息指导价进行全额调差。

8、承包合同的方式:首批次承包的合同总造价***亿元，待开工了紧接着再施工**工地≥30个亿的项目。（注：这两个项目都是同一个总包方，工程地是在**的引水工程。中标方都是央企中国水利局的项目。计价标准及相关条件还要优越一点只是路程要远点）。

9、计划工期及两个工地同时能完成的年产值：**的项目工期1.5年（即18个月完成，只要上游甲方没出现耽误工期的情况，我施工方保证提前一个月全部完成，即**和**两个工地同时共须完成年总产值（**工地7.26亿元+**工地8.1亿元）共计≥15.36亿元，每月应完1.28亿元产值。在**项目开工后，我司同时去开工做**项目。**项目甲方要求工期4年完成30个亿元产值，我司保证提前2个月完成（甲方原因耽误除外）。

10、项目地点：分别是两个项目地，一个是本市内**、另一个工地是在**。

二、工程预付款情况

1、本项目还有预付款：进场先做临建设施，做好后合川工地是按合同总造价的5%预付给我**公司，**工地预付款≥伍仟万元。**工地预付款6000万元～1个亿元，两个工地合计预付款≥1.1亿元～1.5亿元。

2、工程的进度款支付：土石方项目是每月按进度的80%支付，第二个月就付100%滚动付款；完工后60天内付清余款。土石方以外的其它项目是每月按80%支付，余下的17%按每一年付一次支付至97%，预付款逐月按预付的比例扣回，土石方不留质保金，其余项目留3%的质保金，按质保期规定到期无息退回。

3、工程尾款：工程竣工验收合格后除质保金外在30-60个工作日付清余款。

三、本项目经预算能实现的利润

按单项总造价10.3亿元计算，经预算**项目只能实现合计利润≥1.85亿个亿～2亿元。**工地能实现合计利润5.1个亿-6亿元，此两个工地共计实现盈利约在7亿元-8亿元，两项目同时给国家交纳各类税费及残保金、工会基金等，共计三亿元左右。

四、融资申请方对所融资金提供的质押和担保方式（有以下几种方式仅供审核）

1、资金的使用方用该项目的《项目承包经营权》和《全部财务监管权》作为担保和质押（即：我融资用款方若没按约定时间付息及还本，资方就有权将《项目承包经营权》和该项目的《全部财权》收归为资方掌管所有，此项目的承包经营权和所有财权由我融资用款方主动全部移交给投资方掌管，我融资用款方应无条件全部同意交出被质押和担保的《承包经营权》和《财经大权》，含我用款方全部将经营的利润均属资方全部掌管，投资方拥有绝对控制权，首先支付了利息和还清本金后，剩余的利润才归我项目融资方所有。待资方先收回利息和提前收回全部本金后再移交回我项目方融资方自行掌控经营。

2、再用《高出我方融资金额上倍的利润》来进行双重担保资方所投资金的还本付息，并恳请资方委派财务领导从开始至还清本息为止的全程严格监控本项目的全部进出资金，并还同意资方派代表在项目发包方指定开立的《结算专户》上预留一枚不可撤销的预留印鉴。每期都提前控制留足到期应付的利息资金。归还本金的保证措施仍是按约定的分期归本时间提前15～20%的时间就要开始预留归本的资金。这样既能确保投资方的本息按时或提前收回，同时也确保了我用款方信誉、企业征信及法定代表人、股东等征信均不遭受不良后患。（资方监控的财务领导的工资、食宿、办公器具等所有费用均由我项目方全部承担）；

3、我项目融资方为了确保每次按时或提前足额付息，以及保证按双方事前约定的每批次足额按时还本，我项目融资方采取万无一失的有效保证方案:具体操作是将该项目的所