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2025年初级银行从业资格考试《银行管理》冲刺卷一

1.【单选题】下列哪种金融租赁公司的业务模式是“承租人和供货人为同一人”？（）

A.转租赁

B.厂商租赁

C.售后回租

D.联合租赁

正确答（江南博哥）案：C

答案解析

参考解析：售后回租是指承租人为了提高资产流动性、均衡税负、改善资产负债表等需要，将自有设备等固定资产以公允价值出卖给金融租赁公司，然后再从金融租赁公司租回使用并按期支付租金的业务形式，其业务特点是承租人和供货人为同一人。

2.【单选题】金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面（），有的还要求具有非法占有目的。

A.只能是故意

B.可能是故意

C.不是故意

D.无法判断

正确答案：A

答案解析

参考解析：金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的。

3.【单选题】金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款的行为所造成损失的风险属于（）。

A.操作风险

B.法律风险

C.信用风险

D.市场风险

正确答案：A

答案解析

参考解析：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。在信贷审批环节，存在操作风险的事例有：越权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款。

4.【单选题】信托公司开展固有业务，不得有的关联交易行为不包括（）。

A.向关联方融出资金或转移财产

B.为关联方提供担保

C.以股东持有的本公司股权作为质押进行融资

D.向关联方降低利率

正确答案：D

答案解析

参考解析：信托公司开展固有业务，不得有下列关联交易行为：

1、向关联方融出资金或转移财产。

2、为关联方提供担保。

3、以股东持有的本公司股权作为质押进行融资。

5.【单选题】（），银监会发布《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，定义了关联方和关联方交易。

A.2004年

B.2005年

C.2006年

D.2007年

正确答案：A

答案解析

参考解析：2004年，银监会发布《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，定义了关联方和关联方交易。

6.【单选题】基础设施信托业务是信托公司以受托人身份，通过单一或（）的形式，接受委托人的信托资金。

A.慈善信托

B.集合信托

C.主动管理信托

D.被动管理信托

正确答案：B

答案解析

参考解析：基础设施信托业务是信托公司以受托人身份，通过单一或集合信托形式，接受委托人的信托资金，以自己的名义，将信托资金运用于交通、通信、能源、市政、环境保护等基础设施项目，为受益人利益或者特定目的进行管理或者处分的经营行为。

7.【单选题】在判断一个自然人或法人是否是银行的关联方时，下列哪个不属于它的重要决定因素。（）

A.股权关系

B.人身关系

C.雇佣关系

D.支配权

正确答案：D

答案解析

参考解析：在判断一个自然人或法人是否是银行的关联方时，股权关系、人身关系、雇佣关系以及决策权的归属等是重要的决定因素。

8.【单选题】银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。

A.目标定位

B.银行形象定位

C.企业性质定位

D.市场营销方式定位

正确答案：B

答案解析

参考解析：银行市场定位主要包括产品定位和银行形象定位两个方面。

9.【单选题】根据《中华人民共和国反洗钱法》，银行为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，首先应进行（）。

A.与司法机关全面合作

B.大额和可疑交易报告

C.可疑交易的分析

D.客户身份识别

正确答案：D

答案解析

参考解析：银行等机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份。

10.【单选题】商业银行绩效考评的五个基本要素不包括（）。

A.评价目标

B.评价对象

C.评价附注

D.评价报告

正确答案：C

答案解析

参考解析：商业银行绩效考评的基本要素：评价目标、评价对象、评价指标、评价标准、评价报告。

11.【单选题】基本建设投资的综合范围为总投资（）万元(含)以上的基本建设项目。

A.30

B.50

C.100

D.150

正确答案：B

答案解析

参考解析：基本建设投资指企业、事业、行政单位以扩大生产能力或工程效益为主要目的的新建、扩建工程及有关工作。其综合范围为总投资50万元以上(含50万元)的基本建设项目。

12.【单选题】下列只能用