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银行两个加强两个遏制自查工作实施方案

为进一步加强银行自查工作的落实，确保银行的风险管理和合规控制工作得到有效的开展和实施，我制定了下面的银行两个加强两个遏制自查工作实施方案。

一、自查工作的目的和必要性

自查工作是银行内部管理和控制风险与合规的一项基础工作，其目的是为了实现以下几个方面的目标：

1、加强风险防控理念的内化和贯彻，提高组织全员风险防范意识；

2、增强银行合规风险管理的自检自查能力，及时发现和纠正潜在风险隐患；

3、推动银行合规文化建设，提升银行社会形象和公众信任度。

因此，银行自查工作在风险管理和合规控制方面具有重要的理论和实践意义。

二、银行两个加强两个遏制自查工作的内容和方法

（一）银行两个加强

1、加强风险监管和内部控制体系建设

银行在风险管理和合规控制方面，需要完善自身的风险监管和内部控制体系。主要措施包括：

（1）制定健全全面高效的风险管理和合规控制政策，规范业务流程和操作规程。

（2）完善内部监管和管理机制，建立风险发现、评估、管理和控制的制度和机制。

（3）加强人才培养和团队建设，提高风险管理和合规控制专业技能和能力。

2、加强合作与协调

银行在风险管理和合规控制方面，需要加强与内外部各方的合作与协调。主要措施包括：

（1）加强与银行业协会、监管部门、行业和学术界的沟通与交流，共同研究和探讨本行业的风险管理和合规控制问题。

（2）加强与内外部合作机构的合作与协调，形成一支比较完善的合作与协调网络，增强风险管理和合规控制的整合效应。

（二）银行两个遏制

1、遏制内部风险

为了遏制内部风险，银行可以从以下几个方面入手：

（1）加强对关键业务环节的内部审计和审核，发现并纠正潜在风险隐患。

（2）加强信贷审批流程控制，防止融资风险和信用风险的发生和扩大。

（3）建立和完善内部追责机制，对违规和失误行为追究相应的法律和职务责任。

2、遏制外部风险

为了遏制外部风险，银行可以从以下几个方面入手：

（1）加强对客户信用和资质合法性的审核，提高分析判断能力。

（2）对异常交易开展风险综合评估和分类管理，及时采取防控措施。

（3）严格遵守法律法规，严禁商业贿赂和非法获利行为的发生。

三、银行深化自查工作的措施和步骤

自查工作的具体实施，主要包括以下几个方面：

1、制定自查工作规划

根据银行自身的经营和管理情况，制定自查工作规划，明确工作目标和内容，确定工作步骤和时间，制定自查报告和整改方案。

2、加强自查工作组织和领导

银行要加强自查工作的组织和领导，建立自查工作领导小组并设置专职负责人，统筹协调各项工作，并对工作效果负责。

3、开展问题调查和整改

在自查工作中，银行需要加强问题调查和整改，及时发现和纠正问题，并制定整改措施和时间，确保问题得以彻底解决。

4、加强自查工作宣传和教育

银行要加强自查工作的宣传和教育，提高员工的自检自查认识和能力，强化风险防控理念的塑造和建设。同时，银行还需加强与内外部合作机构和社会各界的交流，建立和完善自查信息的反馈机制。

结语：

银行两个加强两个遏制的自查工作，是银行风险管理和合规控制的基础性工作。银行应重视自查工作的落实和实施，不断改进自身的管理和控制机制，提高自身的风险防控意识和能力，实现银行稳健经营和可持续发展。