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全民反诈守护金融安全

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目

录

01

电信网络诈骗概述

02

常见诈骗手法解析

03

反诈防御体系构建

04

多场景反诈宣传策略

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反诈实践与成效

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电信网络诈骗概述

诈骗定义

诈骗是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。

诈骗危害

电信网络诈骗不仅会对受害人的财产造成损失，还会影响社会信任，扰乱正常经济秩序，甚至引发社会问题。

诈骗的定义与危害

当前高发诈骗类型（刷单/投资/假冒APP）

刷单诈骗

通过虚假购物、虚假好评等手段，诱骗受害人支付货款或佣金，最后拉黑受害人，骗取钱财。

投资诈骗

假冒APP诈骗

以高额回报为诱饵，诱骗受害人投资虚假项目或平台，最后卷款跑路，造成受害人巨大经济损失。

通过仿冒正规APP，诱骗受害人下载并注册，盗取个人信息或骗取钱财。

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诈骗案件发展趋势分析

随着科技的不断进步，诈骗手段也在不断翻新，如利用人工智能、虚拟现实等技术进行诈骗。

诈骗手段不断翻新

诈骗分子为了逃避打击，越来越倾向于采取隐蔽的诈骗方式，如利用虚假电话、短信、网络等渠道进行诈骗。

诈骗活动日益隐蔽

越来越多的诈骗团伙开始有组织、有规模地进行诈骗活动，甚至形成了黑色产业链。

诈骗团伙组织化

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常见诈骗手法解析

诱饵

骗子通过网页、短信、社交平台广泛发布刷单兼职信息，以高额回报为诱饵，引诱受害人参与。

拒绝提现

当受害人想要提现时，骗子会设置各种障碍，如系统卡顿、账户异常等，阻止受害人提现，并继续诱骗受害人投入更多资金。

刷单流程造假

骗子要求受害人先垫付资金，并制造虚假交易流程，让受害人尝到甜头，骗取信任。

拉黑失联

一旦受害人意识到被骗，骗子会立即拉黑失联，消失无踪。

刷单返利诈骗套路

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骗子通过制作虚假投资理财平台，吸引受害人投资，并通过操纵后台数据控制盈亏。

骗子承诺高额收益，让受害人产生贪念，不断追加投资。

当受害人想要提现时，骗子会设置各种限制，如提现手续费高、提现时间长等，最终让受害人无法提现。

骗子会在受害人大量投入资金后，卷款跑路，导致受害人血本无归。

虚假投资理财陷阱

虚假平台

高收益承诺

资金无法提现

卷款跑路

冒充身份

恐吓威胁

骗子冒充公检法工作人员，通过电话或短信告知受害人涉嫌违法犯罪，需配合调查。

骗子会对受害人进行恐吓威胁，让受害人产生恐慌心理，从而更容易上当受骗。

冒充公检法诈骗特征

保密要求

骗子会要求受害人保密，不得向他人透露相关情况，以阻断受害人寻求帮助的途径。

索要财物

骗子会以各种名义要求受害人转账、汇款，甚至要求受害人提供银行卡、密码等敏感信息。

游戏诈骗

骗子通过游戏平台发布虚假信息，诱骗受害人购买游戏装备、游戏币等，或者冒充游戏管理员要求受害人转账。

兼职诈骗

骗子通过发布虚假兼职信息，以高额回报为诱饵，骗取受害人的押金、培训费等费用。

网络购物诈骗

骗子通过虚假购物网站或购物平台，以低价销售商品为诱饵，骗取受害人的货款。

熟人诈骗

骗子利用受害人的信任关系，冒充熟人或同学，以各种理由向受害人借钱或索要财物。

校园常见诈骗形式（游戏/熟人/兼职）

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反诈防御体系构建

国家反诈中心APP功能详解

诈骗预警

通过大数据分析，智能识别疑似诈骗电话和短信，并及时发出预警。

一键举报

提供便捷的举报渠道，用户可快速举报诈骗信息，协助公安机关打击诈骗行为。

身份核验

对可疑电话、短信、网址等进行身份核验，确保信息真实可靠。

宣传教育

提供反诈防骗知识宣传，提高公众防范意识和能力。

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五个一律防诈原则

陌生电话一律不接

短信链接一律不点

资金转账一律核实

在进行资金转账时，务必核实对方身份和账户信息，确保资金安全。

个人信息一律保密

加强个人信息保护，不随意透露给陌生人，防止被不法分子利用。

陌生账户一律拒绝

对于陌生账户提出的转账请求，应一律拒绝，避免被骗取资金。

不点击来源不明的短信链接，防止恶意软件侵入手机。

对于来自未知号码的电话，应谨慎接听，避免泄露个人信息。

账户监测

金融机构通过技术手段对账户进行实时监测，及时发现异常交易行为。

预警拦截

对于可疑交易，金融机构将及时发出预警并进行拦截，防止资金损失。

风险评估

对用户账户进行风险评估，根据风险等级采取相应的防控措施。

安全教育

加强用户安全教育，提高用户防范意识和能力。

金融机构反诈措施（账户监测/预警拦截）

96110反诈专线主要受理诈骗电话、短信、网络诈骗等涉诈警情。

可通过拨打96110电话、发送短信或通过网络平台进行报警。

报警时需提供涉诈电话、短信、网址等详细信息，以便公安机关快速核查。

在报警过程中，要保持冷静