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资产配置合同协议

?甲方：

姓名/名称：______________________

法定代表人：____________________

地址：________________________

联系方式：____________________

乙方：

姓名/名称：______________________

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鉴于甲方拥有一定数量的资产，并希望通过合理的资产配置实现资产的保值增值；乙方具备专业的资产配置能力和经验，能够为甲方提供资产配置服务。双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方进行资产配置事宜达成如下协议：

一、资产配置标的物或服务具体描述

（一）资产范围

甲方委托乙方进行资产配置的资产包括但不限于以下几类：

1.现金资产：人民币[x]元，存放于[银行名称及账号]。

2.证券资产：

股票：持有[公司名称及代码]股票[x]股，市值约为人民币[x]元。

基金：持有[基金名称及代码]基金[x]份，市值约为人民币[x]元。

3.不动产：位于[不动产地址]的房产一套，建筑面积为[x]平方米，评估价值约为人民币[x]元。

（二）资产配置目标

乙方应根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，制定个性化的资产配置方案，旨在实现甲方资产的长期稳健增长，在控制风险的前提下，使甲方资产在一定期限内达到预期的增值目标。具体目标为：在[投资期限]内，实现资产年化收益率不低于[x]%。

（三）资产配置服务内容

1.资产分析

乙方对甲方现有的资产状况进行全面、深入的分析，评估各项资产的风险收益特征，了解甲方的投资目标、风险承受能力和投资期限等需求。

2.方案制定

根据资产分析结果，乙方为甲方量身定制资产配置方案，明确各类资产的配置比例、投资品种选择、投资策略等内容。资产配置方案应具有合理性、科学性和可操作性，充分考虑市场动态和风险因素。

3.投资执行

乙方按照资产配置方案，负责具体的投资操作，包括但不限于证券买卖、基金申购赎回、不动产投资管理等。在投资过程中，乙方应严格遵守相关法律法规和投资纪律，确保投资行为合法合规。

4.风险管理

乙方建立健全风险管理体系，对资产配置过程中的风险进行实时监控和预警。根据市场变化及时调整投资策略，采取有效的风险控制措施，降低投资风险，保障甲方资产安全。

5.定期报告

乙方定期向甲方提供资产配置报告，详细汇报资产配置情况、投资收益情况、风险状况等信息。报告频率为每[报告周期]一次，报告方式为书面报告或电子报告。

二、双方权利义务

（一）甲方权利义务

1.权利

有权了解资产配置方案的详细内容和执行情况。

有权要求乙方按照资产配置方案进行投资操作，确保资产安全和增值。

有权对乙方的投资决策和操作提出意见和建议。

有权获得乙方提供的定期资产配置报告。

2.义务

向乙方如实提供与资产配置相关的信息，包括但不限于资产状况、投资目标、风险承受能力等。

按照本协议约定及时足额支付资产配置服务费用。

配合乙方进行资产配置工作，如提供必要的文件、资料等。

在资产配置过程中，尊重乙方的专业意见和决策，不得干涉乙方的正常投资操作。

（二）乙方权利义务

1.权利

有权按照本协议约定收取资产配置服务费用。

根据资产配置方案进行投资操作，独立做出投资决策。

对甲方提供的信息予以保密，但法律法规另有规定或有权机关要求披露的除外。

2.义务

按照诚实信用、谨慎勤勉的原则，为甲方提供专业的资产配置服务。

严格遵守资产配置方案，确保投资操作符合法律法规和本协议约定。

定期向甲方提供准确、详细的资产配置报告，及时汇报投资情况和风险状况。

对甲方的资产进行妥善管理，确保资产安全，不得擅自挪用甲方资产。

在资产配置过程中，及时向甲方披露可能影响投资决策的重大信息。

三、服务费用及支付方式

（一）服务费用

甲方应向乙方支付的资产配置服务费用为资产配置收益的[x]%。资产配置收益是指甲方委托乙方进行资产配置后，扣除初始资产本金后的净收益。

（二）支付方式

1.服务费用按季度支付。乙方应在每季度结束后的[x]个工作日内，向甲方提供服务费用计算明细和发票。

2.甲方应在收到乙方提供的发票后的[x]个工作日内，将服务费用支付至乙方指定的银行账户。

四、保密条款

双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密、个人隐私等