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第15章风险管理

15.1管理基础

15.1.1项目风险概述

1、每个项目都在两个层面上存在风险：一是每个项目都有会影响项目达成目标的单个风险；二是由单个风险和不确定性的其他来源联合导致的整体项目风险。2、项目风险会对项目目标产生负面或正面的影响，也就是风险与机会。项目风险管理旨在利用或强化正面风险(机会)，规避或减轻负面风险(威胁)。

15.1.2风险属性

1、风险事件的随机性风险事件的发生及其后果都具有偶然性。风险事件是否发生?何时发生?发生之后会造成什么样的后果?许多事件的发生都遵循一定的统计规律，这种性质叫随机性。

2、风险的相对性风险总是相对项目活动主体而言的。同样的风险对于不同的主体有不同的影响。

3、风险的可变性辩证唯物主义认为，任何事情和矛盾都可以在一定条件下向自己的反面转化。当这些条件发生变化时，必然会引起风险的变化。风险的可变性含义包括：风险性质的变化；风险后果的变化；出现新风险。

对于项目风险，影响人们的风险承受能力的因素主要包括：

收益的大小：收益总是伴随损失。损失的可能性和数额越大，人们希望为弥补损失而得到的收益也越大。反过来，收益越大，人们愿意承担的风险也就越大。

投入的大小：项目活动投入得越多，人们对成功所抱的希望也越大，愿意冒的风险也就越小。

项目活动主体的地位和拥有的资源：级别高的管理人员比级别低的管理人员能够承担的风险相对要大。

15.1.3风险的分类

1、按照性质划分：

（1）纯粹风险是指不能带来机会、无获得利益可能的风险。纯粹风险只有两种可能的后果：造成损失和不造成损失。比如房屋所有者面临的火灾风险、汽车主人面临的碰撞风险等。

（2）投机风险是相对于纯粹风险而言的，是指既有损失的的可能又有获利机会的风险。

其后果一般有三种：一是没有损失；二是有损失；三是收益。比如在股票市场上买卖股票，就存在赚钱、赔钱、不赔不赚三种后果，因而属于投机风险。

纯粹风险和投机风险在一定条件下可以相互转化。

风险不是零和游戏。很多情况下，涉及风险的各个方面都要蒙受损失，无一幸免。

2.按风险来源划分

(1)自然风险。由于自然力的作用，造成财产毁损或人员伤亡的风险属于自然风险。例如，水利工程施工过程中因发生洪水或地震而造成的工程损害，材料和器材损失。

(2)人为风险。人为风险是指由于人的活动而带来的风险。人为风险又可以细分为行为、经济、技术、政策和组织风险等。

3、按风险是否可管理划分可管理的风险和不可管理风险。

可管理的风险是指可以预测，并可采取相应措施加以控制的风险；反之，则为不可管理的风险。风险能否管理，取决于风险不确定性是否可以消除以及活动主体的管理水平。

4、按风险影响范围划分可以分为局部风险和总体风险。局部风险影响的范围小，而总体风险影响的范围大。局部风险和总体风险也是相对的。

5、按风险后果的承担者划分则有项目业主风险、政府风险、承包商风险、投资方风险、设计单位风险、监理单位风险、供应商风险、担保方风险和保险公司风险等。这样划分有助于合理分配风险，提高项目对风险的承受能力。

6、按风险的可预测性划分：

(1)已知风险：是指在认真、严格地分析项目及其计划之后就能够明确的那些经常发生的，而且其后果亦可预见的风险。已知风险发生概率高，但一般后果轻微，不严重。

(2)可预测风险：是指根据经验，可以预见其发生，但不可预见其后果的风险。这类风险的后果有时可能相当严重。

(3)不可预测风险：是指有可能发生，但其发生的可能性即使最有经验的人亦不能预见的风险。不可预测风险有时也称未知风险或未识别的风险。它们是新的、以前未观察到或很晚才显现出来的风险。这些风险一般是外部因素作用的结果，例如地震、百年不遇的暴雨、通货膨胀和政策变化等。

15.1.4风险成本及其负担

风险成本：风险事件造成的损失或减少的收益以及为防止发生风险采取预防措施而支付的费用。风险成本包括有形成本、无形成本以及预防与控制风险的成本。

1、风险损失的有形成本风险损失的有形成本包括风险事件造成的直接损失和间接损失。

(1)直接损失：指财产损毁和人员伤亡的价值。

(2)间接损失：指直接损失以外的其他损失、责任损失以及因此而造成的收益的减少。

2、风险损失的无形成本：指由于风险所具有的不确定性而使项目主体在风险事件发生之前或之后付出的代价。主要表现在如下3个方面。

(1)风险损失减少了机会。

(2)风险阻碍了生产率的提高。

(3)风险造成资源分配不当。

3、风险预防与控制的成本为了预防和控制风险损失，必然要采取各种措施。例如，向保险公司投保、向有关方面咨询、配备必要的人员、购置用于预防和减损的设备、对有关人员进行必要的教育或训练以及人员和设备的维持和维护费用等。这些成本既有直接的，也有间接的。

风险成本的负担

风险成本不单要由项