防范电信网络诈骗风险复习测试卷.doc

第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页

防范电信网络诈骗风险复习测试卷

1.各机构新开银行卡账户，应认真核实

A、客户身份

B、客户开户意愿

C、客户开户用途

【正确答案】：ABC

解析：银行新开账户审核要素需包含身份识别、意愿确认及用途了解。依据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）等文件，身份核实是反洗钱基本要求（A），确认开户意愿真实性可防范冒名开户（B），核查开户用途有助于评估账户使用合理性（C）。三者构成账户开立审核的必要环节。

2.在打击治理电信网络诈骗工作中，银行可以