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6月金融市场业务复习题及答案（附解析）
一、单选题（共20题，每题1分，共20分）
1.商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（）日内，将相关材料向银行业监督管理机构报告。
A、3
B、2
C、5
D、10
正确答案：C
答案解析：根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起5日内，将相关材料向所在地中国银监会派出机构报告。
2.＿原则是指操作风险管理应当覆盖金融市场各个业务条线；覆盖开展相关业务的分支机构、附属机构，部门、岗位和人员；覆盖所有风险种类和不同风险之间的相互影响；贯穿决策、执行和监督全部管理环节。
A、全覆盖原则
B、独立性原则
C、有效性原则
D、合规性原则
正确答案：A
答案解析：操作风险管理的全覆盖原则强调全面覆盖金融市场各个业务条线、相关机构、部门、岗位和人员，涵盖所有风险种类以及不同风险间相互影响，贯穿管理各环节。
3.当遇到以下情形之一时，应将投资顾问剔除出准入名单，追究相关责任，原则上＿不再准入
A、1年内
B、4年内
C、2年内
D、3年内
正确答案：C
4.各行社前台交易部门应于当年授权实施之日起＿个工作日内将本行社的金融市场业务授权制度及具体授权规则上报省联社。
A、5
B、30
C、15
D、10
正确答案：D
5.各行社应当在私募理财产品的销售文件中约定不少于（）小时的投资冷静期。
A、12小时
B、48小时
C、24小时
D、36小时
正确答案：C
答案解析：根据相关规定，各行社应当在私募理财产品的销售文件中约定不少于24小时的投资冷静期，目的是给投资者足够的时间冷静思考，避免冲动投资，保障投资者权益。
6.各行社根据省联社每日统一公布的约期存款利率办理新增、续存业务，当日新增约期存款单笔金额达（）亿元（含）以上的，可按市场原则协商议价，并在同期限约期报价基础上原则控制（）BP以内
A、1、5
B、1、10
C、2、5
D、2、10
正确答案：D
答案解析：各行社在办理约期存款业务时，对于当日新增约期存款单笔金额达2亿元（含）以上的，可按市场原则协商议价，并在同期限约期报价基础上原则控制在10BP以内。所以答案是[D、]2、10。
7.各行社前台交易部门应于当年授权实施之日起＿个工作日内将本行社的金融市场业务授权制度及具体授权规则上报省联社。省联社金融市场部应指导督促其合理授权及执行情况的落实。
A、15
B、5
C、10
D、7
正确答案：C
8.银行账簿利率风险计量应包括银行承担风险的具有利率敏感性的银行账簿资产、负债，以及相关的表外项目。计量应包括缺口风险、基准风险和期权性风险等。商业银行还应尽可能将（）纳入计量范围
A、信用风险
B、利差风险
C、信用利差风险
D、以上都不正确
正确答案：C
答案解析：信用利差风险是指由于信用风险变化而导致的金融工具收益的变化，在银行账簿利率风险计量中，信用利差风险可能会对银行的收益产生重要影响，因此商业银行应尽可能将其纳入计量范围。缺口风险主要关注利率敏感性资产和负债的期限错配带来的风险；基准风险是指不同利率之间的差异变化导致的风险；期权性风险是由于金融工具中包含的期权条款带来的风险。而信用利差风险与信用风险紧密相关且对利率风险计量有重要意义，所以选C。
9.某债券市场发行三种债券，A种面值为100元，一年到期本息和为103元；B种面值为50元，半年到期本息和为51.4元；C种面值为100元，但买入价为97元，一年到期本息和为100元。作为购买者，分析这三种债券到期收益率，从小到大排列为（）。
A、B、A、C
B、A、C、B
C、A、B、C
D、C、A、B
正确答案：B
10.商业银行对同业单一客户或集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的____。
A、10%
B、25%
C、20%
D、15%
正确答案：B
11.商业银行首次与理财投资合作机构合作的，应当提前()日将该合作机构相关情况报告银行业监督管理机构。
A、5
B、15
C、3
D、10
正确答案：D
答案解析：根据相关规定，商业银行首次与理财投资合作机构合作的，应当提前10日将该合作机构相关情况报告银行业监督管理机构。
12.（）个人客户风险等级评估必须在柜面做。
A、第二次
B、首次
C、高风险等级客户
D、私人银行客户
正确答案：B
答案解析：个人客户风险等级评估首次必须在柜面做，后续评估等可能根据银行相关规定和流程，可通过多种方式进行，并非一定在柜面。第二次评估不一定必须在柜面，高风险等级客户及私人银行客户也不都是必须在柜面做风险等级评估，所以答案选B。
13.流动性风险出现任意4个（含）以上计量指标同时处于安全警戒线正偏离5%以内属于预警以下哪个等级
A、特重大风险等级
B、重大风险等级
C、一般风险等级
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