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银行业风控与合规管理体系构建方案

TOC\o1-2\h\u29335第一章风控与合规管理概述 2

98061.1风控与合规管理的定义 2

231091.2风控与合规管理的意义 3

65911.3风控与合规管理的目标 3

12063第二章风险识别与评估 3

4552.1风险识别的方法与流程 3

263462.1.1方法 3

81562.1.2流程 4

319712.2风险评估的技术与工具 4

193032.2.1技术 4

305962.2.2工具 4

48302.3风险等级划分与量化 5

280742.3.1风险等级划分 5

294192.3.2风险量化 5

3498第三章内部控制体系构建 5

152513.1内部控制体系的基本框架 5

323473.2内部控制制度的制定与实施 5

152793.3内部控制的有效性评价与改进 6

28957第四章合规管理体系的构建 7

197814.1合规管理体系的组成要素 7

136674.2合规政策的制定与执行 7

290514.3合规风险的监测与应对 8

24910第五章风险防范与应对策略 8

248835.1风险防范的基本原则 8

875.2风险应对的策略与方法 8

244795.3风险防范与应对的协同机制 9

32第六章信息安全与数据保护 9

179876.1信息安全体系的构建 9

53386.1.1建立信息安全政策与策略 9

159386.1.2设立信息安全组织机构 9

230226.1.3制定信息安全制度与流程 10

309616.1.4技术手段的运用 10

227226.2数据保护的法律要求与标准 10

25516.2.1数据保护的法律要求 10

119846.2.2数据保护的标准 10

224116.3信息安全与数据保护的监管与合规 10

54946.3.1监管部门的监管要求 10

311216.3.2合规管理 11

24858第七章内外部审计与监督 11

262727.1内部审计的组织与实施 11

313867.1.1审计组织结构 11

15937.1.2审计实施流程 11

115587.2外部审计的监督与评价 12

147747.2.1审计选择与监督 12

132957.2.2审计评价与反馈 12

147817.3审计结果的运用与改进 13

36687.3.1审计问题整改 13

215637.3.2审计成果共享 13

57487.3.3审计机制完善 13

14123第八章员工培训与文化建设 13

300308.1员工培训的内容与方式 13

58228.1.1培训内容 13

104508.1.2培训方式 14

127038.2员工职业道德与合规意识培养 14

132018.2.1员工职业道德培养 14

31678.2.2合规意识培养 14

28068.3企业文化建设与风控合规的融合 15

177538.3.1塑造合规文化 15

164258.3.2融合风控合规与企业文化建设 15

11396第九章法律法规与政策遵循 15

2569.1法律法规的梳理与更新 15

263869.2政策导向与风险防范 15

147799.3法律法规与政策的合规性评估 16

25806第十章风控与合规管理的持续改进 16

956410.1风控与合规管理效果的评估 16

2395210.1.1评估指标体系的构建 16

1888910.1.2评估方法的选用 17

3258810.2持续改进的机制与方法 17

158210.2.1建立持续改进机制 17

3109710.2.2改进方法 17

1976210.3风控与合规管理体系的优化与升级 17

1457410.3.1优化风险管理策略 17

1278810.3.2完善合规管理机制 18

3261310.3.3提升信息技术的支持能力 18

第一章风控与合规管理概述

1.1风控与合规管理的定义

风控（RiskControl）与合规管理（ComplianceManagement）是银行业运营过程中的环节。风控是指银行在业务开展过程中，通过识别、评估、监控和控制各类风