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2024年金融行业机构规范知识题库(附含答案)

一、单选题

1.金融机构在反洗钱客户身份识别中，对于高风险客户或者高风险账户持有人，应采取的措施不包括（）

A.定期审核客户身份资料

B.提高客户身份识别措施的频率和强度

C.延长客户身份资料的更新周期

D.加强对其交易活动的监测

答案：C。对于高风险客户或高风险账户持有人，应缩短客户身份资料的更新周期，而不是延长，A、B、D选项都是对高风险客户应采取的合理措施。

2.以下不属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的是（）

A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

答案：D。正确表述应为自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的境内款项划转以及人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转属于大额交易报告范围，但这里D选项表述不完整，缺少境内款项划转的情况，所以选D。

3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B。根据相关规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。

4.银行在进行客户身份识别时，以下哪种情况不属于受益所有人识别的范畴（）

A.公司的控股股东

B.对公司有实际控制权的自然人

C.公司的普通员工

D.通过复杂股权结构控制公司的自然人

答案：C。受益所有人是指对客户最终实施有效控制，或者享有最终收益权的自然人，公司普通员工通常不具备对公司的控制或最终收益权，不属于受益所有人识别范畴，A、B、D选项都可能是受益所有人。

5.金融机构开展客户身份识别工作时，对非面对面业务，应采取的措施不包括（）

A.强化身份认证

B.采取合理的措施核实客户身份信息的真实性

C.无需留存客户身份资料

D.加强交易监测

答案：C。在非面对面业务中，同样需要留存客户身份资料以满足反洗钱等合规要求，A、B、D选项都是非面对面业务中应采取的合理措施。

6.金融机构违反反洗钱规定，由（）责令限期改正。

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.行业协会

答案：A。中国人民银行负责对金融机构的反洗钱工作进行监督管理，金融机构违反反洗钱规定，由中国人民银行责令限期改正。

7.金融机构在为客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）以上或者外币等值（）以上的，应当识别客户身份。

A.1万元；1000美元

B.2万元；2000美元

C.5万元；5000美元

D.10万元；1万美元

答案：A。金融机构在为客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份。

8.以下关于金融机构客户身份识别制度的说法，错误的是（）

A.客户身份识别是金融机构反洗钱工作的基础

B.金融机构应在与客户建立业务关系时进行客户身份识别

C.金融机构对已经识别的客户身份信息无需进行持续关注

D.客户身份识别有助于防范金融犯罪

答案：C。金融机构对已经识别的客户身份信息需要进行持续关注，因为客户的情况可能发生变化，持续关注有助于及时发现异常，C选项说法错误，A、B、D选项说法均正确。

9.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A.安全、准确、完整、保密

B.方便、快捷、高效、公开

C.随意、灵活、简便、保密

D.及时、准确、公开、透明

答案：A。金融机构保存客户身份资料和交易记录应遵循安全、准确、完整、保密的原则，以保障客户信息安全和满足监管要求。

10.下列不属于金融机构客户身份识别中的禁止性规定的是（）

A.为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

B.为客户开立匿名账户或者假名账户

C.对客户身份资料进行妥善保管

D.未按照规