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2025年理财规划师一级(理财规划基础与家庭财务规划)新版真题卷
一、单项选择题(共60题,每题1分,共60分)
1.以下关于理财规划的定义,表述正确的是
A.理财规划是一种短期的金融服务
B.理财规划仅针对个人客户
C.理财规划是根据客户的财务状况和目标,制定合理的财务方案
D.理财规划不考虑风险因素
答案:C
2.理财规划的核心原则不包括
A.量入为出原则
B.收益最大化原则
C.风险与收益相匹配原则
D.终身理财原则
答案:B
3.家庭财务规划的基本流程第一步是
A.收集客户信息
B.分析客户财务状况
C.制定理财目标
D.实施理财方案
答案:A
4.下列属于家庭资产的是
A.家庭所欠的房贷
B.家庭购买的股票
C.家庭每月的生活开支
D.家庭的信用卡欠款
答案:B
5.以下关于家庭负债的说法,错误的是
A.负债是家庭过去的交易或事项形成的现时义务
B.负债会导致家庭经济利益的流出
C.家庭的应付账款属于流动负债
D.家庭的房贷属于长期负债,不属于家庭负债
答案:D
6.家庭收支储蓄表中,属于收入项目的是
A.家庭购买的保险支出
B.家庭的工资收入
C.家庭的旅游支出
D.家庭的教育支出
答案:B
7.现金规划的核心是
A.确保家庭有足够的流动性资金
B.实现家庭资产的增值
C.降低家庭的财务风险
D.规划家庭的消费支出
答案:A
8.下列不属于现金规划工具的是
A.活期储蓄存款
B.定期储蓄存款
C.货币市场基金
D.股票
答案:D
9.消费支出规划的主要目的是
A.控制家庭的消费支出,实现合理消费
B.提高家庭的生活水平
C.增加家庭的储蓄
D.购买更多的资产
答案:A
10.以下关于教育规划的说法,正确的是
A.教育规划只需要考虑子女的教育费用
B.教育规划是一项长期的规划
C.教育规划不需要考虑通货膨胀因素
D.教育规划的资金来源只能是家庭的储蓄
答案:B
11.风险管理与保险规划的基本目标是
A.消除家庭面临的风险
B.转移家庭面临的所有风险
C.使家庭以最小的成本获得最大的保障
D.购买尽可能多的保险产品
答案:C
12.下列属于人身保险的是
A.财产保险
B.责任保险
C.人寿保险
D.信用保险
答案:C
13.投资规划的第一步是
A.确定投资目标
B.选择投资工具
C.进行投资分析
D.制定投资组合
答案:A
14.以下属于权益类投资工具的是
A.债券
B.股票
C.货币市场基金
D.银行存款
答案:B
15.退休养老规划的关键是
A.确定退休后的生活目标和费用
B.选择合适的投资工具
C.确保退休后的收入稳定
D.以上都是
答案:D
16.下列不属于退休养老规划工具的是
A.社会养老保险
B.企业年金
C.商业养老保险
D.股票期权
答案:D
17.财产分配与传承规划的主要目的是
A.合理分配家庭财产,确保家庭财富的传承
B.避免家庭财产的浪费
C.增加家庭财产的数量
D.以上都不是
答案:A
18.以下关于遗嘱的说法,错误的是
A.遗嘱是一种法律行为
B.遗嘱可以口头形式订立
C.遗嘱必须符合法律规定的形式
D.遗嘱是在遗嘱人死亡后生效的
答案:B
19.家庭财务分析的主要内容不包括
A.家庭资产负债分析
B.家庭收支储蓄分析
C.家庭现金流量分析
D.家庭人员结构分析
答案:D
20.下列指标中,用于衡量家庭偿债能力的是
A.资产负债率
B.流动比率
C.负债收入比
D.以上都是
答案:D
21.理财规划师在为客户制定理财规划方案时,不需要考虑客户的
A.风险承受能力
B.投资偏好
C.家庭人口数量
D.客户的职业发展前景
答案:D
22.以下关于理财规划方案实施的说法,正确的是
A.理财规划方案实施后不需要进行监控和调整
B.理财规划方案实施过程中,客户可以随意改变理财目标
C.理财规划师需要定期对理财规划方案的实施情况进行评估
D.理财规划方案实施的效果只取决于理财规划师的专业水平
答案:C
23.下列属于理财规划基础内容的是
A.家庭财务规划
B.投资规划
C.理财规划的基本概念和原则
D.以上都是
答案:C
24.家庭财务规划中,不属于短期规划的是
A.现金规划
B.消费支出规划
C.教育规划
D.应急规划
答案:C
25.以下关于家庭资产负债表的说法,正确的是
A.家庭资产负债表反映了家庭在一定时期内的财务状况
B.家庭资产负债表中的资产等于负债加所有者权益
C.家庭资产负债表中的负债按照到期时间长短分为流动负债和长期负债
D.以上都是
答案:D
26.家庭收支储蓄表中,储蓄等于
A.收入减去支出
B.资产减去负债
C.现金流入减去现金流出
D.以上都不是
答案:A
27.现金规划中,通常建议家庭保留的应急资金为
A.1-3个月的家庭生活费用
B.3-
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