《中华人民共和国反洗钱法》培训与解读课件.pptxVIP

主讲人：2025.5《中华人民共和国反洗钱法》培训与解读

目录01反洗钱法总则02反洗钱监督管理体系03金融机构反洗钱义务04反洗钱调查程序05反洗钱国际合作机制06违法行为与法律责任07附则

反洗钱法总则01

反洗钱工作需贯彻总体国家安全观，完善监督管理体制机制，依法进行，确保措施与洗钱风险相适应，保障正常金融服务和资金流转。原则与保障本法适用于金融机构和特定非金融机构，涵盖毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪等多种犯罪类型。适用范围《中华人民共和国反洗钱法》旨在预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱及相关犯罪行为，保障国家经济安全和社会稳定。立法宗旨立法宗旨与适用范围

反洗钱监督管理体系02

国务院反洗钱行政主管部门国务院反洗钱行政主管部门负责全国反洗钱监督管理工作，组织协调全国反洗钱工作，负责资金监测，制定或会同制定金融机构反洗钱管理规定。监测分析机构与信息共享国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱监测分析机构，开展资金监测，接收、分析大额交易和可疑交易报告，移送分析结果。国务院有关金融管理部门参与制定金融机构反洗钱管理规定，落实市场准入反洗钱审查要求；国务院有关特定非金融机构主管部门制定或会同制定特定非金融机构反洗钱管理规定。金融管理部门与特定非金融机构主管部门监督管理部门职责

风险评估与高风险国家（地区）措施国务院反洗钱行政主管部门会同有关部门评估国家、行业洗钱风险，发布洗钱风险指引；对存在严重洗钱风险的国家或地区，经国务院批准，可列为洗钱高风险国家或地区，并采取相应措施。出入境申报与信息通报出入境人员携带现金、无记名支付凭证等超过规定金额的，应向海关申报；海关发现超规定金额的，应及时向反洗钱行政主管部门通报。监督检查措施反洗钱行政主管部门进行监督检查时，可进入金融机构检查，询问工作人员，查阅、复制文件资料，封存可能被转移、隐匿或毁损的文件资料。监督检查与风险评估

金融机构反洗钱义务03

内部控制制度建设金融机构应建立健全反洗钱内部控制制度，设立专门机构或指定专人负责反洗钱工作，确保反洗钱工作的有效实施。合规管理策略部署金融机构需明确合规要求，制定合规政策，定期开展合规培训，设立举报渠道，持续改进合规管理体系。客户身份识别与风险评估金融机构在与客户建立业务关系时，应核实客户真实身份，留存有效身份证明文件，并根据客户的风险等级，采取相应的风险控制措施。内部控制与合规管理

可疑交易识别方法金融机构应通过客户身份与交易背景分析、交易金额与频率分析、交易地域与时间分析、关联分析与对比分析等方法，识别可疑交易。可疑交易报告流程金融机构应及时向监管部门报告可疑交易，报告应包括客户基本信息、交易信息、可疑特征及分析、涉案金额等，并按照规定的格式进行填写。保密与存档要求金融机构应建立严格的保密制度，确保可疑交易报告信息不被泄露，同时按要求进行存档备查。交易监测与报告

反洗钱调查程序04

调查机关01国务院反洗钱行政主管部门及其省一级派出机构是反洗钱调查机关，负责对可疑交易活动进行调查核实。调查权限02调查机关可向金融机构进行调查，金融机构应予以配合，如实提供有关文件和资料。临时冻结措施03经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可对客户要求转往境外的账户资金采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过四十八小时。调查机关与权限

STEP.01STEP.02STEP.03结果移送与侦查机关决定经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案；侦查机关接到报案后，对已依照前款规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。金融机构配合与解除冻结金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。调查结果反馈与后续处置调查机关应及时将调查结果反馈给相关金融机构，金融机构应根据调查结果进行后续处置，如加强客户尽职调查、调整风险等级等。调查结果处理

反洗钱国际合作机制05

中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，开展反洗钱国际合作。合作原则国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。合作方式涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由司法机关依照有关法律的规定办理；各国政府和监管机构应加强信息交流，共同打击跨境洗钱活动。司法协助与信息共享国际合作原则与方式

加强跨国联合执法，共同打击跨境洗钱活动，降低监管套利，维护国际金融秩序。跨国联合执法国际组织如金融行动特别工作组（FATF）在推动全球反洗钱工作方面发挥重要作用，我国积极参与国际反洗钱监管的多边合作机制。国际组织作用我国参与世界海关组织、国际刑警组织等多边合作机制，加强与各国在反洗钱领域的合作，共同应对跨