供应链金融领域反洗钱穿透式监管培训课件（2025年制式）.pptxVIP

供应链金融领域反洗钱穿透式监管培训课件（2025年制式）汇报人：

CONTENTS01供应链金融概述02反洗钱基本概念04穿透式监管方法03穿透式监管原理052025年制式培训课件

供应链金融概述01

定义与特点供应链金融是金融机构为供应链上下游企业提供融资、结算等服务，以核心企业信用为依托。供应链金融的定义供应链金融通过多环节合作，分散单一企业风险，提高整体供应链的抗风险能力。风险分散与控制通过供应链金融，企业能够优化资金流，实现资金的快速周转和风险控制。资金流动性管理010203

供应链金融的作用通过供应链金融，企业可以缩短账期，加快资金周转，提升整体资金使用效率。01供应链金融通过整合上下游信息，降低金融机构的信贷风险，从而降低企业的融资成本。02供应链金融有助于稳定供应商和分销商之间的合作关系，通过金融支持减少供应链中断的风险。03中小企业通过供应链金融获得融资，有助于其扩大生产规模，增强市场竞争力。04提高资金效率降低融资成本增强供应链稳定性促进中小企业发展

供应链金融的模式核心企业通过整合上下游资源，为供应链提供融资服务，降低整体融资成本。核心企业主导模式银行等金融机构通过与供应链企业合作，提供定制化的金融产品和服务。金融机构主导模式独立的第三方平台利用技术优势，为供应链各方提供信息共享和金融服务。第三方平台模式

反洗钱基本概念02

洗钱的定义洗钱活动扭曲了经济数据，破坏了金融市场的正常秩序，对经济健康构成威胁。洗钱的经济影响洗钱是指将非法所得的资金或财产通过一系列交易转化为看似合法来源的过程。洗钱的法律定义

反洗钱的必要性维护金融系统稳定反洗钱措施有助于防止非法资金流入金融市场，保障金融系统的安全和稳定。提升国际信誉强化反洗钱监管，可以增强国际社会对我国金融体系的信任，提升国际形象。打击犯罪活动保护国家经济安全通过穿透式监管，可以有效识别和阻断洗钱链条，从而打击贩毒、贪污等犯罪活动。反洗钱工作有助于防止资金外逃，保护国家经济免受洗钱活动的负面影响。

国际反洗钱标准洗钱是指通过一系列交易或业务活动，将非法所得的资金或财产转化为看似合法来源的过程。洗钱的法律定义洗钱活动扭曲了市场和金融体系，导致资源错配，损害了经济的健康发展和金融市场的稳定性。洗钱的经济影响

穿透式监管原理03

穿透式监管的定义独立的第三方平台通过技术手段整合供应链信息，提供金融解决方案，实现风险分散。第三方平台模式银行利用自身资金优势，为供应链中的企业提供融资，同时控制风险。银行主导模式核心企业通过整合上下游资源，为供应链提供融资服务，降低整体融资成本。核心企业主导模式