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中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库（得分题）打印
第一部分单选题(50题)
1、商业汇票的持票人在汇票到期日前为了取得资金，在给付一定利息后将票据权利转让给商业银行的票据行为是（）。
A.贴现
B.再贴现
C.转贴现
D.背书
【答案】：A
【解析】本题主要考查对商业汇票不同票据行为概念的理解。下面对各选项进行逐一分析：-A选项：贴现是指商业汇票的持票人在汇票到期日前为了取得资金，在给付一定利息后将票据权利转让给商业银行的票据行为，该选项与题干描述完全相符。-B选项：再贴现是指商业银行将已贴现但尚未到期的商业汇票转让给中央银行以融通资金的行为，并非持票人向商业银行转让票据权利，所以该选项不符合题意。-C选项：转贴现是指商业银行将其贴现收进的未到期票据，再向其他银行或贴现机构进行贴现的票据转让行为，主体是商业银行之间，并非持票人与商业银行，该选项错误。-D选项：背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为，其目的并非单纯为了在到期日前取得资金转让票据权利，所以该选项不正确。综上，正确答案是A。
2、银行从业人员由于不当使用或泄露客户信息和银行技术信息，给客户造成损失或侵害客户利益，破坏银行声誉。则银行员工违反了银行业从业基本准则关于（）的要求。
A.诚实信用
B.勤勉尽职
C.保护商业秘密与客户隐私
D.专业胜任
【答案】：C
【解析】这道题主要考查对银行业从业基本准则各项要求的理解与运用。题干中明确指出银行从业人员不当使用或泄露客户信息和银行技术信息，导致给客户造成损失、侵害客户利益以及破坏银行声誉的后果。选项A“诚实信用”强调的是言行跟内心思想一致，不虚假欺诈，侧重于在业务往来中保持诚信态度，题干未体现这方面的问题，所以A选项不符合题意。选项B“勤勉尽职”着重于员工在工作中应勤勉努力、认真负责地履行职责，重点在于工作的态度和敬业精神，与信息泄露问题并无直接关联，因此B选项也不正确。选项C“保护商业秘密与客户隐私”，银行的技术信息属于商业秘密范畴，客户信息就是客户隐私，从业人员不当使用和泄露这些信息，明显违背了此项准则要求，所以C选项正确。选项D“专业胜任”关注的是员工具备相应的专业知识和技能来胜任工作岗位，和信息泄露事件没有直接联系，故D选项不合适。综上，该题答案为C，因为题干描述的行为主要违反了保护商业秘密与客户隐私这一银行业从业基本准则要求。
3、（）是银监会区别于目前我国其他监管机构的根本所在。
A.维护金融体系的安全和稳定
B.保护存款人和广大金融消费者的利益
C.维护公众对银行业的信心
D.支持实体经发展
【答案】：B
【解析】这道题考查的是银监会区别于我国其他监管机构的根本所在。选项A维护金融体系的安全和稳定，这是众多金融监管机构的共同目标之一，并非银监会独有的根本特征，像央行等在一定程度上也承担着维护金融稳定的职责。选项C维护公众对银行业的信心，也是金融监管共同追求的一个方面，并非银监会区别于其他监管机构的关键。选项D支持实体经济发展，是金融行业整体都应发挥的作用，不是银监会独有的特质。而选项B保护存款人和广大金融消费者的利益，是银监会的重要使命和核心职责。银监会在监管银行业金融机构的日常运营过程中，通过一系列制度、法规和监管措施，保障存款人的资金安全以及金融消费者在金融交易中的合法权益，这是银监会区别于目前我国其他监管机构的根本所在。所以本题正确答案是B。
4、以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是（）
A.A股
B.B股
C.H股
D.F股
【答案】：B
【解析】这道题主要考查对不同类型股票概念的理解。A股是以人民币为面值，以人民币认购和交易的普通股票，在上海和深圳证券交易所上市，不符合题干中外币认购和交易的条件，所以A选项错误。B股是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票，与题目描述完全吻合，故B选项正确。H股指注册地在内地、上市地在香港的外资股，并非在上海和深圳证券交易所上市，C选项错误。F股指境外上市外资股中，在海外发行并上市的股票，也不符合题干在沪深交易所上市的规定，D选项错误。综上，正确答案是B。
5、（）作为一部专门的行业监督管理法，明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等。
A.《中华人民共和国中国人民银行法》
B.《中华人民共和国商业银行法》
C.《中华人民共和国国外投资银行管理条例》
D.《中华人民共和国银行业监督管理法》
【答案】：D
【解析】本题主要考查对我国银行业相关法律法规的了解，核心在于判断哪一部法律是专门的行业监督管理法并明确其界定内容。《中华人民共和国中国人民银行法》主要是确立中国人民银行的地位，明确其职责，保证国家货币政
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