2024年01月[江苏]苏州银行招考[(1)号](总行风险管理部)笔试历年参考题库附带答案详解.docx

2024年01月[江苏]苏州银行招考[(1)号](总行风险管理部)笔试历年参考题库附带答案详解

题型

风险管理

个人贷款

个人理财

公司信贷

银行管理

银行业法律法规与综合能力

总分

得分

第1卷

一.单选题(共30题)

1.投资者可以通过在深、沪证券交易所各地证券登记机构开设的“证券账户”或“基金账户”进行上市国债的转让交易，则该交易市场为（）。

A.发行市场

D.流通市场

答案：D

本题解析：

按金融工具发行和流通的阶段划分，金融市场可分为发行市场和流通市场。

①发行市场也称为一级市场，是债券、股票等金融工具初次发行，供投资者认购投资的市场。

②流通市场也称为二级市场，是对已上市的金融工具（如债券、股票等）进行买卖转让的市场。

2.（）年，中国银监会成立。

A.1949

B.1984

C.1997

答案：D

中国的银行业监管机构是中国银行业监督管理委员会(ChinaBankingRegula-torycommission，简称CBRC)，成立于2003年4月。故D选项符合题意。

3.关于行政强制执行的实施，下列选项不正确的是（）。

A.当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼，经依法催告仍不履行行政决定的，没有行政强制执行权的行政机关可以自履行期限届满之日起两个月内，依法向有管辖权的人民法院申请强制执行

B.行政机关不得在夜间或者法定节假日实施行政强制执行，但是，情况紧急的除外

D.公民、法人或者其他组织因人民法院在强制执行中有违法行为或者扩大强制执行范围受到损害的，有权依法要求赔偿

答案：A

本题解析：

A项，当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼，经依法催告仍不履行行政决定的，没有行政强制执行权的行政机关可以自履行期限届满之13起三个月内，依法向有管辖权的人民法院申请强制执行。

4.由交易双方订立的、约定在未来某日按约定的价格交割一定数量的某种特定金融工具的标准化协议，这种衍生金融工具是（）。

A.远期

B.互换

C.期货

D.期权

答案：C

本题解析：

期货是指由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。A项，远期是指交易双方约定在未来某个特定时间以约定价格买卖约定数量的资产；B项，互换是指交易双方基于自己的比较利益，对各自的现金流量进行交换；D项，期权是指期权的买方支付给卖方一笔权利金，获得一种权利，可于期权的存续期内或到期日当天，以执行价格与期权卖方进行约定数量的特定标的物的交易。

5.以下说法错误的是（）。

A.限制人身自由的行政处罚，只能由法律设定

B.法律可以设定各种行政处罚

C.行政法规可以设定除限制人身自由以外的行政处罚

D.地方性法规可以设定吊销企业营业执照的行政处罚

答案：D

本题解析：

D项，地方性法规可以设定除人身自由、吊销企业营业执照以外的行政处罚。

6.()年国务院决定通过合并城市合作社，成立城市合作银行。

A.1979

D.1978

答案：B

本题解析：

B1994年国务院决定通过合并城市合作社，成立城市合作银行。故选B。

7.普通股股东的权利不包括（）。

A.收益权

C.投票权

D.优先分配公司剩余财产权

答案：D

D项，普通股的股利完全随公司盈利的高低而变化，普通股股东在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股股东之后。

8.备用信用证实质上是（）。

A.担保业务

B.代理业务

C.理财业务

D.托管业务

答案：A

本题解析：

备用信用证是在法律限制开立保函的情况下出现的保函业务的替代品，其实质也是银行对借款人的一种担保行为。

9.下列金融市场中不属于场内交易市场的是(?)。

B.大连商品交易所

C.全国银行间债券市场?

D.上海证券交易所

答案：C

本题解析：

C场内交易市场又称为有形市场，是指有固定场所、有组织、有制度的金融