经济与金融专业毕业答辩课件.pptxVIP

经济与金融专业毕业答辩课件论文完整结构与创新亮点展示聚焦理论、实证与政策建议作者：

目录研究背景与意义探索全球金融变革下的研究动机与价值文献综述梳理国内外研究现状与理论基础理论与模型构建创新性金融评估框架数据与实证揭示金融与经济关联的实证证据结论与展望总结研究成果与未来研究方向

选题背景介绍全球经济环境全球经济正在复苏，但步伐不均衡。国际金融市场动荡加剧，风险传导机制复杂化。逆全球化与地缘政治因素影响金融稳定。中国经济现状经济高质量发展进入关键阶段。金融体系面临服务实体经济的转型挑战。数字经济崛起对金融创新提出新要求。

论文选题动机金融创新加速金融科技与传统金融加速融合风险管理挑战系统性风险传导路径更为复杂经济结构调整产业升级需要更精准的金融支持政策环境变化宏观审慎与普惠金融政策调整

研究目的与意义理论价值丰富中国特色金融理论体系完善金融与实体经济互动机制研究创新金融风险评估模型实践意义为金融监管决策提供科学参考助力企业优化财务与投资策略提升金融体系服务实体经济效能社会价值促进金融普惠与可持续发展服务国家金融安全战略助力构建现代金融体系

核心研究问题金融市场波动机制新兴经济体波动特征与传导路径货币政策传导效应对企业投资与金融市场的影响金融与实体经济关联互动机制与结构性特征

论文创新点风险评估模型创新构建多维度金融风险评估框架，整合宏观与微观视角。大数据分析方法运用机器学习算法处理非结构化金融数据，提升预测精度。微观行为机制揭示深入分析金融主体决策逻辑，探索行为金融学新应用。政策效应评估体系建立动态评估框架，实时监测政策实施效果。

国内外研究现状1传统金融理论金融深化理论与金融抑制理论有效市场假说与行为金融学2新兴研究方向金融科技与普惠金融研究系统性风险传导机制3中国特色研究双循环下金融支持实体经济金融监管与宏观审慎政策

现有文献的主要观点研究方向主要观点代表学者金融深化适度金融深化促进经济增长，过度深化可能加剧风险麦金农、肖和政策不确定性政策不确定性增加导致金融市场波动加剧贝克、布鲁姆货币政策传导通过利率、信贷、资产价格渠道影响实体经济伯南克、米什金金融监管审慎监管与适度创新需平衡发展斯蒂格利茨

现有研究不足忽视制度背景差异西方理论难以完全适用于中国金融体系缺乏政策异质性分析忽略不同地区政策执行效果差异本土数据支撑不足高质量微观数据获取困难动态研究视角缺失多为静态分析，缺乏长期跟踪

本论文突破点中国特色路径关注研究中国金融发展独特模式与经验多维评价体系构建金融发展与风险综合评价指标微观机制解析深入分析企业层面金融决策行为产融结合视角探索金融与实体经济深度融合路径

理论基础框架金融深化理论分析金融市场发展与经济增长关系金融抑制理论探讨政府干预对金融资源配置影响信息不对称理论解释金融市场参与者决策行为系统性风险理论研究金融风险传导与扩散机制宏观审慎政策理论分析金融监管与系统稳定性

主要研究模型选取ARDL自回归分布滞后模型适用于时间序列数据研究。可分析变量间长短期关系。SVAR结构向量自回归模型适合分析经济冲击传导机制。识别内生变量间相互影响。面板数据回归模型处理横截面与时间序列混合数据。控制个体异质性影响。

理论机制分析金融市场传导路径金融政策调整→金融市场反应→企业投融资行为→实体经济表现从宏观冲击到微观主体再到宏观结果，形成闭环反馈机制金融杠杆与风险关联金融杠杆扩张→资产价格上涨→风险偏好提升→系统性风险积累杠杆率与系统脆弱性呈非线性关系，存在临界值效应金融创新与金融稳定金融创新→市场效率提升→资源配置优化→经济增长动力增强同时伴随监管套利风险，需平衡发展与稳定关系

变量定义与理论假设1假设一：金融发展与经济增长金融市场深度与经济增长存在倒U型关系，存在最优发展水平2假设二：货币政策传导效应货币政策对不同行业、地区影响存在显著异质性3假设三：金融风险传导机制金融风险在高度关联市场中呈现非线性扩散特征

研究样本与数据来源样本范围时间跨度：2010-2024年地区覆盖：全国31个省市自治区行业涵盖：16个主要经济部门企业样本：沪深A股上市公司数据来源Wind金融终端国家统计局官方数据库中国人民银行统计季报CSMAR中国上市公司数据库各省市统计年鉴

数据预处理说明异常值处理采用3σ法则剔除极端异常值缺失值补充运用均值插补与多重插补法变量标准化采用Z-score方法消除量纲影响协整性检验确保时间序列变量协整关系

描述性统计分析均值标准差最小值

实证方法选择理由ARDL模型优势无需变量同阶平稳性可估计长短期动态关系处理小样本数据更优SVAR模型适用性可识别结构性冲击分析政策传导机制减少内生性问题与传统模型对比传统VAR模型难以识别冲击静态面板忽略动态调整单方程模型忽视内生性

模型设定详细过程ARDL模型方程包含滞后解释变量与被解释变量