中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库附答案详解【预热题】.docxVIP

中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库

第一部分单选题(50题)

1、以下机构从业人员中，必须遵守银行业从业人员职业操守的不包括()。

A.信托公司工作人员

B.基金管理公司工作人员

C.企业集团财务公司工作人员

D.村镇银行工作人员

【答案】：B

【解析】本题主要考查对必须遵守银行业从业人员职业操守的机构从业人员范围的理解。《银行业从业人员职业操守》所规范的银行业从业人员，是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。选项A，信托公司属于非银行金融机构，其业务与银行业务存在一定关联，通常需要遵守银行业从业人员职业操守的相关规定，以规范自身行为，保护客户权益。选项B，基金管理公司主要从事基金的募集、投资管理等业务，其行业性质与银行业有明显区别，不在银行业金融机构范畴内，所以基金管理公司工作人员并非必须遵守银行业从业人员职业操守。选项C，企业集团财务公司是为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构，属于银行业金融机构体系，其工作人员需要遵守银行业从业人员职业操守。选项D，村镇银行是经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构，其工作人员必然要遵守银行业从业人员职业操守。综上，答案选B。

2、巴塞尔委员会目前由（）个国家和地区的银行监管部门和中央银行的代表所组成。

A.11

B.25

C.27

D.32

【答案】：C

【解析】本题主要考查巴塞尔委员会的组成相关知识。巴塞尔委员会是国际清算银行的下属机构，在国际金融监管协调领域发挥着重要作用。对于其由多少个国家和地区的银行监管部门和中央银行的代表所组成这一知识点，需要准确记忆。逐一分析各选项，选项A的11个国家和地区与实际情况不符；选项B的25个同样不符合巴塞尔委员会的实际组成数量；选项D的32个也是错误表述。而正确答案是选项C，巴塞尔委员会目前由27个国家和地区的银行监管部门和中央银行的代表所组成，这是需要考生牢记的重要知识点，以便在类似题目中做出准确选择。因此本题应选C。

3、（）指货币政策工具通过调控货币供给量的增加和减少，影响到银行的规模和结构变化，从而对实际经纪产生的影响

A.利率渠道

B.资产价格渠道

C.汇率渠道

D.信贷渠道

【答案】：D

【解析】这道题主要考查对不同货币政策传导渠道概念的理解。逐一分析各选项，利率渠道主要是通过利率变动影响投资和消费，进而影响实体经济，并非直接通过调控货币供给量影响银行规模和结构来作用于实体经济，所以A选项不符合。资产价格渠道是通过资产价格的变化影响财富效应和投资等，与题干中描述的作用机制不相符，B选项错误。汇率渠道是通过汇率变动影响进出口等对外经济活动来影响实体经济，和题干所提及的影响银行规模结构进而影响实际经济的方式不同，C选项不正确。而信贷渠道是指货币政策工具调控货币供给量的增减，会使银行可贷资金规模和信贷结构发生变化，从而对实体经济产生影响，与题干表述一致，因此正确答案是D。

4、林小姐投资某债券，买入价格为100元，卖出价格为110元，期间取得利息收入10元，则其投资持有期收益率为（）。

A.10%

B.20%

C.25%

D.30%

【答案】：B

【解析】该题主要考查债券投资持有期收益率的计算。债券投资持有期收益率的计算公式为（卖出价格-买入价格+持有期间利息收入）÷买入价格×100%。在本题中，林小姐买入债券价格为100元，卖出价格为110元，期间获得利息收入10元。将这些数据代入公式，可得（110-100+10）÷100×100%=（10+10）÷100×100%=20÷100×100%=20%。所以林小姐投资该债券的持有期收益率为20%，正确答案选B。

5、（）是指由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会同意监督管理银行，金融资产管理公司，信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法，稳健运行。

A.银行自我监管

B.银行业外部监管

C.行业自律

D.市场约束

【答案】：B

【解析】本题主要考查对银行监管不同方式的理解与区分。选项A，银行自我监管是银行内部基于自身风险偏好、业务特点等进行的自我约束和管理，主要依靠银行内部的治理结构、内部控制制度等，并非由国务院授权的中国银行业监督管理委员会来执行，所以A选项不符合题意。选项B，银行业外部监管是指由政府监管机构对银行业进行的监督管理。中国银行业监督管理委员会经国务院授权，负责统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，其目的在于维护银行业的合法、稳健运行，题干描述与之相符，故B选项正确。选项C，行业