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互联网金融风险防控与监管研究
目录
内容概要．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4
1.1研究背景．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5
1.2研究意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6
1.3研究方法与数据来源．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7
1.4国内外研究现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9
互联网金融概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11
2.1互联网金融的定义与特点．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13
2.2互联网金融的发展历程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13
2.3互联网金融的分类．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15
2.3.1P2P网络借贷．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20
2.3.2众筹平台．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21
2.3.3第三方支付．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23
2.3.4互联网保险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25
2.3.5互联网信托．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26
2.3.6互联网基金销售．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27
2.3.7互联网货币市场服务．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29
2.3.8其他互联网金融业务．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30
互联网金融风险类型及成因分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31
3.1信用风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32
3.2市场风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33
3.3操作风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34
3.4法律与合规风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36
3.5技术安全风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38
3.6道德风险与欺诈风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39
互联网金融风险防控机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40
4.1法律法规框架．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41
4.1.1国际视角下的法规体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42
4.1.2国内法律法规现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43
4.2监管机构的角色与职责．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45
4.2.1监管机构设置与职能划分．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46
4.2.2监管机构的风险管理职能．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47
4.3企业风险管理策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50
4.3.1内部控制体系建设．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．52
4.3.2风险识别与评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．53
4.3.3风险监控与预警系统．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．55
4.4技术创新与风险管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．57
4.4.1大数据与人工智能在风险管理中的应用．．．．．．．．．．．．．．．．．．58
4.4.2区块链技术在防范金融欺诈中的应用
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