2024年01月兴业银行支付结算部马江作业中心(上海)招聘(一)笔试历年参考题库附带答案详解.docx

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2024年01月兴业银行支付结算部马江作业中心(上海)招聘(一)笔试历年参考题库附带答案详解

题型

风险管理

个人贷款

个人理财

公司信贷

银行管理

银行业法律法规与综合能力

总分

得分

第1卷

一.单选题(共30题)

1.国际收支中的经常项目不包括(?)。

A.贸易收支?

B.劳务收支?

C.单方面转移?

D.直接投资

本题解析:

D题中D选项中的直接投资属于资本项目;ABC选项属于经常项目。故选D。

2.下列措施中,不属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的是()。

B.取消董事、高级管理人员任职资格

C.禁止从事银行业工作

D.剥夺政治权利

答案:D

本题解析:

D题中D选项中的剥夺政治权利属于刑事制裁措施,银监会无权采用。故选D。

3.

A.警告

B.停职检查

C.没收违法所得,没收非法财物

D.行政拘留

答案:B

本题解析:

根据《行政处罚法》,我国行政处罚的种类有七类:

(1)警告;

(2)罚款;

(3)没收违法所得、没收非法财物;

(4)责令停产停业;

(5)暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照;

(7)法律、行政法规规定的其他行政处罚。

4.74[]?

是指借款人向银行申请的用于满足生产经营过程中临时性、季节性的资金需求,或银行向借款人发放的用于满足生产经营过程中长期平均占用的流动资金需求的贷款。

A.流动资金贷款

B.流动资金循环贷款

D.项目贷款

答案:A

本题解析:

暂无解析

5.下列不属于信息披露中应披露的信用风险状况的是()。

A.信贷质量和收益的情况

B.资产风险分类的程序和方法

C.逾期贷款的账龄分析.贷款重组.资产收益率等情况

D.因市场汇率.利率变动而产生的风险

答案:D

披露信用风险状况应披露信用风险管理、信用风险暴露、信贷质量和收益的情况,包括产生信用风险的业务活动、信用风险管理和控制政策、信用风险管理的组织结构和职责划分、资产风险分类的程序和方法、信用风险分布情况、信用风险集中程度、逾期贷款的账龄分析、贷款重组、资产收益率等情况。D项属于需要披露的市场风险的内容。

6.

B.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

C.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

D.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度

答案:A

本题解析:

根据《反洗钱法》的规定,金融机构在反洗钱方面的义务主要有:①健全反洗钱内控制度。②建立客户身份识别制度。③按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。④按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。⑤按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。

7.下列哪一项不属于银行从事客户教育的内容?()

C.使客户接受“买者自负”这一市场经济基本原则

D.为客户提供风险测试

答案:D

本题解析:

D银行从事客户教育的内容是指:为客户提供相关信息和培训,使他们具备理解各类金融产品和服务的知识,使他们接受和遵循“买者自负”(产品购买者从购买行为中获得利益,也要自己承担决策风险)这一市场经济基本原则。故选D。?

8.下列金融犯罪中,犯罪主体属于一般主体的是()。

A.伪造、变造金融票证罪

B.违规出售金融票证罪

C.对违法票据承兑、付款和保证罪

D.违法发放贷款罪

答案:A

本题解析:

伪造、变造金融票证罪的犯罪主体是一般主体,包括自然人和单位。

9.共同犯罪的成立条件不包括()。

A.必须二人以上

B.必须有共同故意

C.必须有一致的犯罪动机

答案:C

本题解析:

共同犯罪的成立条件是:必须二人以上、必须有共同故意、必须有共同行为。

10.商业银行已

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