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中级风险管理-中级银行从业资格考试《中级风险管理》彩蛋押题
第一部分单选题(50题)
1、在商业银行风险管理中，黄金价格的波动一被纳入()进行管理。
A.汇率风险
B.商品价格风险
C.信用风险
D.操作风险
【答案】：A
【解析】该题主要考查商业银行风险管理中黄金价格波动的管理归类。A选项汇率风险，由于黄金具有货币属性，在国际市场上，黄金价格与汇率密切相关。多数情况下黄金以美元计价，美元汇率的波动会直接影响黄金价格，并且黄金在一定程度上可作为外汇储备替代资产，其价格波动实质与货币之间的兑换比率变化相关，所以黄金价格的波动一般被纳入汇率风险进行管理，该选项正确。B选项商品价格风险通常指的是大宗商品如石油、铁矿石等价格波动带来的风险，黄金虽有商品属性，但在商业银行风险管理中，更主要从其货币属性角度考虑价格波动管理，并非简单归类于商品价格风险，所以该选项错误。C选项信用风险是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险，与黄金价格波动并无直接关联，所以该选项错误。D选项操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，这也与黄金价格波动的管理不相关，所以该选项错误。综上，本题正确答案是A。
2、下列不属于商业银行的业务的是（）。
A.公开市场业务
B.交易和销售
C.零售银行业务
D.公司金融
【答案】：A
【解析】本题可对各选项进行逐一分析来判断是否属于商业银行的业务。A项：公开市场业务是中央银行吞吐基础货币，调节市场流动性的主要货币政策工具，通过中央银行与指定交易商进行有价证券和外汇交易，实现货币政策调控目标。所以公开市场业务是中央银行的业务，并非商业银行的业务。B项：交易和销售是商业银行的业务内容之一。在交易和销售业务中，商业银行会参与各种金融市场的交易活动，如债券交易、外汇交易等，通过买卖金融资产来获取利润。C项：零售银行业务主要是针对个人客户提供的一系列金融服务，包括储蓄、贷款、信用卡、个人理财等。零售银行业务是商业银行重要的业务领域之一。D项：公司金融业务是商业银行为企业客户提供的金融服务，涵盖了企业融资、项目融资、现金管理、贸易融资等多个方面，是商业银行的核心业务之一。综上，不属于商业银行业务的是A。
3、商业银行的内部控制体系的要素不包括（）。
A.控制活动
B.风险计量
C.内部监督
D.信息与沟通
【答案】：B
【解析】本题主要考查商业银行内部控制体系的要素。商业银行内部控制体系主要包括以下要素：-A.控制活动：控制活动是确保管理指令得以执行的政策和程序，是内部控制体系的重要组成部分，通过一系列具体的控制措施，如授权审批、不相容职务分离等，对银行的各类业务活动进行规范和约束，以降低风险，保证业务的正常开展。-C.内部监督：内部监督是对内部控制体系的有效性进行监督检查的过程。通过持续的监督和独立的评估，及时发现内部控制中存在的问题，并采取措施加以改进，从而保证内部控制体系能够持续有效地运行。-D.信息与沟通：信息与沟通是指银行内部各层级之间、与外部相关方之间及时、准确地传递和共享信息的过程。良好的信息与沟通能够使银行及时了解业务情况、风险状况等，为决策提供支持，同时也有助于加强内部控制的有效性。而B选项风险计量，它主要是对风险的大小、可能性等进行量化分析的一种方法和手段，并不是内部控制体系的要素。所以本题答案选B。
4、压力测试实践中，（）是基础。
A.管理应用
B.情景设计
C.采取措施
D.假设条件选择
【答案】：B
【解析】在压力测试实践中，情景设计是基础。情景设计为后续的压力测试提供了具体的场景和方向，只有明确了情景，才能基于此去合理选择假设条件、确定需要管理的应用以及采取相应的措施。A选项管理应用，是在情景设计之后，依据设计好的情景对相关应用进行管理，并非基础；C选项采取措施，是在明确情景和假设等基础上，针对可能出现的情况采取的应对行动，也不是基础；D选项假设条件选择，同样依赖于情景设计，不同的情景会有不同的假设条件，所以假设条件选择也不能作为压力测试实践的基础。故本题正确答案为B。
5、巴塞尔委员会提出大型银行、国际活跃银行以及其他银行应配备首席风险官，关于首席风险官，下列说法中错误的是（）。
A.首席风险官应与操作和经营条线分离，不负管理和财务职责
B.首席风险官负责商业银行的全面风险管理
C.首席风险官不能向董事会报告
D.首席风险官必须具备独立性
【答案】：C
【解析】本题主要考查对首席风险官相关规定和职责的理解。A选项，首席风险官需要保持独立性，与操作和经营条线分离，且不负管理和财务职责，这样才能客观、公正地履行风险管理职责，避免利益冲突，该表述正确。B选项，首席风险官的核心职责就是负责商业银行
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