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分析我国商业银行操作风险管理的现状与对策

目录

一、内容概要．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

1.1研究背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

1.1.1商业银行发展现状概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

1.1.2操作风险管理的重要性日益凸显．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

1.1.3本研究的现实意义与理论价值．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

1.2国内外研究现状述评．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11

1.2.1国外操作风险管理研究进展．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

1.2.2国内操作风险管理研究现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

1.2.3现有研究的不足之处．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

1.3研究内容与方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

1.3.1主要研究内容框架．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17

1.3.2研究方法的选择与运用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

二、我国商业银行操作风险管理的理论基础．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

2.1操作风险的定义与特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22

2.1.1操作风险的概念界定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

2.1.2操作风险的主要特征分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

2.2操作风险管理的相关理论．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

2.2.1风险管理理论．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30

2.2.2内部控制理论．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

2.2.3绩效评价理论．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33

2.3我国商业银行操作风险管理的法规环境．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

2.3.1相关法律法规梳理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

2.3.2监管政策对操作风险管理的影响．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

三、我国商业银行操作风险管理的现状分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

3.1操作风险管理体系建设情况．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42

3.1.1组织架构与职责分工．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43

3.1.2风险识别与评估机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44

3.1.3风险控制措施与流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45

3.1.4信息系统与数据管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47

3.2操作风险损失事件分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．48

3.2.1损失事件类型与分布．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．49

3.2.2损失事件的主要原因剖析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．51

3.2.3损失事件的影响与教训．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．52

3.3操作风险管理绩效评价．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．54

3.3.1绩效评价指标体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．55

3.3.2绩效评价结果分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．59

3.3.3存在的问题与不足．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．60

四、我国商业银行操作风险管理的对策建议．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．61

4.1完善操作风险管理体系建设．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．62

4.1