银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》历年真题和解析答案0419-73.pdfVIP

从业资格考试《行业律规综

银行银法法与

合能（初）历真和析案

力级》年题解答

0419-73

1、商行的风险管和决策是（）。【

业银最高理机构单选题】

.事

A监会

B.股东会

C董事会

.

D管层

.理

正确答:C

案

答案解析:董商业行的风险理和机构承担商

事会是银最高管决策，

业银行风险管理的最终责任。

、业行现好的险别应循原是（。【单题

2商银实良风识遵的则）选】

A.简单化与主观性原则

B.简单化与客观性原则

C.科学化与复杂化原则

D.全面性和前瞻性原则

正确答案:D

答案解析:良好的风险识别应遵循全面性和前瞻性原则。即风险识

别应尽可能多地识别出银行所面临的风险类别，确保覆盖银行面临的

所有实质性风险；同时，风险识别更重要的是要前瞻性地考察风险的

变化趋势以及可能出现的新的风险类别和性质。

3、以下不属于关键风险指标能够反映的风险信息变化情况的是

()o【单选题】

A.人员

B.流程

C.交易

D.系统

正确答案:C

答案解析:关键风险指标是指对业务活动和控制环境进行日常监控

的指标体系，能够反映系统、流程、产品、人员等风险信息的变化情

况，对于风险预警、日常监控具有重要的作用。

4、我国基金监管法律体系的核心是()o【单选题】

A.《基金法》

B.《经济法》

C.《证券法》

D.《宪法》

正确答案:A

答案解析：《基金法》对基金的设立、募集、管理、托管、投资、

交易、信息披露、清算、基金服务机构以及行业协会等进行了全面规

范，是我国基金监管法律体系的核心选（项A正确）。

5、银行业务中断和系统失灵属于银行风险中的（）。【单选题】

A.信用风险

B.操作风险

C.流动性风险

D.合规风险

正确答案旧

答案解析:操作风险的表现形式之一。操作风险是指由不完善或有

问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的

风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。