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银行合规考试：银行合规考试考试题库题（库版）

1、多选根据企业所得税法及实施条例，列项目中，不得从应纳税所得额中

扣除的有（）0

A、企业之间的违约金

B、企业所得税税款

C、企业内营业机构之间支付的租金

D、非广告性赞助支出

正确答案：B,C,D

2、多选网点办理客户B股转账业务应遵循的规定有（）o

A、个人进行B股转账只能从本人账户内资金转到证券公司的本人名

B、个人将本人账户内外汇转B股，不设转账金额上限

C、个人可以直接向B股账户缴存现金

D、个人从B股市场划回的外汇资金全部为现钞

正确答案：A,B,C,D

3、问答题银行员工利用职务之便，挪用客户资金炒股，应该对其如何处理？

正确答案：解除劳动合同。

4、多选金融机构应该履行反洗钱的义务包括（）。

A、建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制

制度的有效实施负责

B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C、按照规定建立客户身份识别制度

D、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度

E、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

F、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

正确答案：A,B,C,D,E,F

5、问答题处理办法所称管理人员包括哪些人员？

正确答案：处理办法所称管理人员包括总行各部门、各分支机构及内设部门负

责人，各业务经营和管理部门负有管理职责的人员、海外机构的外派管理人

员。

6、单选（）是指通过RTS主机版与交换平台的接口，接收或发出异地中行查

询查复报文的业务。

A、大额支付系统查询

B、小额支付系统查询

C、辖内查询

D、联行查询查复业务

正确答案：D

7、单选以不属于法律风险的是（）。

A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险

B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或刑事

责任的风险

C、商业银行因违约、侵权或其他事由被提起诉讼或申请仲裁，依法可能承

担赔偿责任的风险

D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或确认无效的

风险

正确答案：A

8、多选办理存单质押贷款业务，应核实().

A、质押存单是否为银行开立

B、柜员检查质押品是否及时冻结，冻结是否准确

C、质押品是否帐实相符

D、逾期贷款是否及时发催收通知

正确答案：C,D

9、问答题在办理代挂失业务及大额挂失时，事中复核应该关注什么？

正确答案：事中复核应该关注代挂失业务及大额挂失的真实性、处理手续是否

合规。

10、单选活期一本通存折特殊补发一般用于OO

A、存折遗失

B、存折满页

C、存折破损

D、存折关户后冲正

正确答案：D

11,单选在处理RTS系统B231报文时，将本行“业务编号”(如：票据托收

业务“TCxxx、Cxxx”，贸易结算业务“BPxxx”等我行内部业务编号)输入

()栏位内，“国外业务行编号”和“其他编号”栏位内输入一个“0”。

A、国外账户行编号

B、国外账户行记账编号

C、国外业务行编号

D、其他编号

正确答案：A

12、问答题对员工休假有什么规定？

正确答案：员工休假应按规定申请批准并及时办理好工作交接，对因工作交接

不善而导致的后果应当承担相应的责任。

13、多选押品评估人员应当熟知、理解并恰当运用包括()在内的基本方

法。

A、市场法

B、收益法

C、成本法

D、重路核算法

正确答案：A,B,C

14、问答题员工在履行职责时，应当怎样？不得怎样？

正确答案：应当根据银行的授权范围履行职责，不得超越本人职权范围进行活

动。

15、问答题员工必须坚持“授权有限”原则，不得对客户做出哪些承诺？

正确答案：不得超出授权范围或违反职责规定对客户做出有关银行服务品种、

范围、利率、手续费率、汇率、还款方式、计息方法等方面的承诺。

16、问答题员工在履行职责中应