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中级风险管理-中级银行从业资格考试《中级风险管理》彩蛋押题
第一部分单选题(50题)
1、新产品／业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重要工作内容这是指（?）。
A.全面性原则
B.统一性原则
C.统筹性原则
D.适应性原则?
【答案】：B
【解析】正确答案选B。统一性原则强调新产品／业务风险管理需在商业银行统一的风险管理框架下开展，这是全面风险管理的重要工作内容，符合本题所描述的情况。A项全面性原则，主要侧重于风险管理要覆盖各类风险、各个业务领域和各个环节等多方面，强调全面覆盖，与题干中在统一框架下进行表述不符。C项统筹性原则主要涉及对资源、业务等进行统筹规划和协调，题干未体现这方面重点。D项适应性原则通常是指风险管理要适应内外部环境变化等，题干中并未突出这一要点。
2、下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（）。
A.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性
B.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误概率
C.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
D.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证
【答案】：C
【解析】本题主要考查对商业银行资金交易业务中风险隐患及控制措施相关表述的判断。A项：借助适当的风险量化模型及业务管理系统，能够为中台风险管理人员提供更科学、准确的数据和分析依据，从而提高其对交易风险评估的准确性，该项表述正确。B项：建立资金业务的风险责任制，明确了前台交易员在操作过程中的责任，促使其更加谨慎地进行操作，从而有效降低操作失误概率，该项表述正确。C项：实行严格的前中后台职责、岗位分离制度是为了防范风险，但后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细是必要的风险控制环节，严禁该操作是错误的，会导致无法及时发现交易过程中的差错和问题，不能有效进行风险管控，该项表述错误。D项：代客资金业务中，客户可能对相关风险了解不足，向客户充分提示有关风险、获取必要的履约保证，既保护了客户利益，也降低了银行自身的风险，该项表述正确。综上，答案选C。
3、关于风险监管方法，下列表述不正确的是（）。
A.风险监管的方法一般分为非现场监管与现场检查两类
B.非现场监管是非现场监管人员按照风险为本的监管理念，全面持续地收集、检测和分析被监管机构的风险信息
C.非现场监管是指认可机构必须定期向银行业监督管理机构报送资料，这些资料主要包括：统计资料申报表、内部管理账目、其他管理资料和已公布的财务资料
D.非现场监管工作对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测，督促被监管机构的整改进度和情况
【答案】：C
【解析】本题主要考查对风险监管方法相关概念的理解。A项：风险监管的方法通常分为非现场监管与现场检查两类，这种分类是符合实际监管操作和专业认知的，该项表述正确。B项：非现场监管人员秉持风险为本的监管理念，全面持续地收集、检测和分析被监管机构的风险信息，这是准确描述非现场监管工作内容和方式的，该项表述正确。C项：非现场监管是指监管机构通过收集银行业金融机构以及行业整体的业务活动和风险状况的报表数据、经营管理情况以及其他内外部资料等信息，对银行业金融机构以及行业整体风险状况和经营管理情况进行分析评价的监管方式。而认可机构定期向银行业监督管理机构报送资料只是非现场监管信息收集的一部分内容，且统计资料申报表、内部管理账目、其他管理资料和已公布的财务资料只是报送资料的举例，并不能完整定义非现场监管，该项表述不准确。D项：非现场监管工作会对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测，督促被监管机构的整改进度和情况，这是保障监管有效性和连续性的重要环节，该项表述正确。综上，答案选C。
4、高级法体现原则导向，银监会（）。
A.明确了计量规则
B.仅明确数据原则
C.仅明确数据、计量原则
D.仅明确计量原则
【答案】：C
【解析】高级法体现原则导向，在相关规定中，银监会不仅需要明确数据方面的原则，也需要明确计量原则。A选项只提及明确计量规则，不完整；B选项仅说明确数据原则，缺少计量原则；D选项仅明确计量原则，缺少数据原则。而C表述准确，涵盖了数据、计量原则两方面。所以本题正确答案是C。
5、下列风险都可能给商业银行造成经营困难，但导致商业银行破产的直接原因通常是（）。
A.操作风险
B.信用风险
C.战略风险
D.流动性风险
【答案】：D
【解析】本题主要考查导致商业银行破产的直接原因。A项，操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作流程、人为失误、系统故障或外部事件所造成损失的风险。操作风险通常会给商业银行带来一定损失，但一般不会直接导致商业银行
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