银行从业资格考试《银行管理（初级）》历年真题和解析答案0409-50.pdfVIP

银行从业资格考试《银行管理初（级）》历

年真题和解析答案0409-50

1、关于合规管理部门内部审计部门的关系，下列选项中说法错误的

是OO【单选题】

A.合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价

B.内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计

C.内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人

D.商业银行合规管理职能内部审计职能不是分离的

正确答案:D

答案解析：《商业银行合规风险管理指引》第二十二条规定，商业银行

合规管理职能应内部审计职能分离选（项D说法错误），合规管理

职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价，内部审计部门

应负责商业银行各项经营活动的合规性审II。内部审U方案应包括合

规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应

包括对合规风险的评估。商业银行应明确合规管理部门内部审计部

门在合规风险评估和合规性测试方面的职责。内部审计部门应随时将

合规性审计结果告知合规负责人。

2、商业银行开展金融创新活动，应坚持（）的原则，遵守法律、

行政法规和规章的规定。【单选题】

A.合法合规

B.独立创新

C.创新

D.创新合法

正确答案:A

答案解析:选项A正确。商业银行开展金融创新活动，应坚持合法合规

的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定。

3、《杠杆率办法》规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于

Oo【单选题】

A.4%

B.5%

C.6%

D.7%

正确答案:A

答案解析：《杠杆率办法》规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不

得低于4%选（项A正确）。

4、完善公司治理和内部控制机制，需要（）【多选题】

A.强化内控文化及合法文化建设

B.提升风险管理能力

C.针对信用风险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施

D.建立长效的资本补充机制

E.依法提取贷款损失准备金

正确答案:A、B、C

答案解析:完善公司治理和内部控制机制，强化内控文化及合法文化建

设，提升风险管理能力，针对信用风险、市场风险、操作风险等制定

积极可行的防范措施。

5、《中华人民共和国反洗钱法》于（）年1月1日起施行。【单选

题】

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

正确答案:C

答案解析：《中华人民共和国反洗钱法》于2007年1月1日起施行。

6、有两个或两个以上委托人的信托为()【单选题】

c

A.单一信托

B.集合信托

C.主动管理信托

D.被动管理信托

正确答案:B

答案解析:根据委托人人数的不同，可以分为单一信托和集合信托。只

有一个委托人的信托为单一信托；有两个或两个以上委托人的信托为

集合信托(选项B正确)。

7、()是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量

发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融持有人造成经济

损失的风险。【单选题】

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律风险

正确答案:A

答案解析:按照诱发风险的原因，可以分为信用风险、市场风险、操作

风险、流动性风险、国家风险、法律风险、声誉风险、战略风险等。

选项A正确。信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的

义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融

持有人造成经济损失的风险。

8、商业银行及其工作人员对银监会、中国人民银行的处罚决定不服

的，可以依照《行政诉讼法》的规定向人民法院提起诉讼。【判断

题】

A.正

B.错误

正答案:A

答案解析：《商业银行法》、《中国人民银行法》规定，商业银行及其

工作人员对银监会、中国人民银行的处罚决定不服的，可以依照《行

政诉讼法》的规定向人民法院提起诉讼。

9、互联网金融的主要发展模式中，第三方支付公司的收入来源不包括

()o【单选题】

A