银行从业资格考试《银行管理（初级）》历年真题和解析答案0409-62.pdfVIP

银行从业资格考试《银行管理初（级）》历

年真题和解析答案0409-62

1、在我国，负责定和执行货币政策的机构是OO【单选题】

A.国务院

B.中国人民银行

C.银监会

D.银行业协会

正确答案:B

答案解析:中国人民银行在国务院领导下，定和执行货币政策，防范

和化解金融危险，维护金融稳定。

2、首席风险官和内部审计部门在审计事项结束后，不需要向董事会和

高级管理层主要负责人报送的是（）。【单选题】

A.审计概况

B.审计依据

C.审计对象反馈意见

D.审计人名单

正确答案:D

答案解析:首席风险官和内部审计部门在审计事项结束后，应及时向董

事会和高级管理层主要负责人报送审计概况、审计依据、审计结论、

审计决定、审计建议、审计对象反馈意见等内容的项目审计报告。选

项D：审“计人名单”属于混淆选项。

3、以下选项中，不属于合规检查岗重点检查的是()o【单选题】

A.度执行合规

B.流程应用合规

C.责任认定合规

D.业务办理合规

正确答案:C

答案解析:合规检查岗是以度执行合规、流程应用合规、业务办理合

规为重点的检查。

4、下列属于市场风险的是()。【多选题】

A.利率风险

B股票风险

C.违约风险

D.汇率风险

E.商品风险

正确答案:A、B、D、E

答案解析:考查市场风险的内容，违约风险属于信用风险。

5、金融资产公司旗下平台涉及相关的金融类和投资类业务，可以为客

户提供多元化得金融服务，其中不包括()o【单选题】

A.银行

B.证券

C.金融租赁

D.房屋租赁

正确答案:D

答案解析:目前，金融资产公司旗下平台涉及银行、保险、证券、信

托、金融租赁、基金、投资和投行、信用评估等金融类和投资类业

务，可以为客户提供多元化得金融服务。

6、公司增加或减少注册资本，须由公司股东会或（股东大会）作出

决议，并由代表二分之一以上表决权的股东通过，并须进行相应的变

更登记。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:须由代表三分之二以上表决权的股东通过。

7、财政用于资本项目的建设支出，最终将形成各种类型的固定资产是

指（）。【单选题】

A.税收

B.公共支出

C.政府投资

D.国债

正确答案:C

答案解析:选项C：政府投资指财政用于资本项目的建设支出，最终将

形成各种类型的固定资产。选项A：税收作为一种政策工具，它具有

形式上的强性、无偿性和固定性特征，这些特征使税收调节具有权

城性。选项B：公共支出指政府满足纯公共需要一般性支出，包括

购买性支出和转移性支出两大部分。选项D：国债作为一种财政信用

形式，最初是用来弥补财政赤字。

8、公司经理是由()聘任、对公司日常经营管理负有总责高级管

理人员。【单选题】

A.股东大会

B.监事会

C.董事会

D.国务院

正确答案:C

答案解析:公司经理是由董事会聘任、对公司日常经营管理负有总责

高级管理人员。

9、《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所

说关“系人”不包括()o【单选题】

A.商业银行董事、监事、管理人员

B.商业银行信贷业务人员及其近亲属

C.商业银行柜员

D.商业银行管理人员投资公司

正确答案:C

答案解析:关系人是指：1、商业银行董事、监事、管理人员、信贷

业务人员及其近亲属；2、前项所列人员投资或者担任高管职务公

司、企业和其他经济组织。

10、在我国货币供应量层次划分中，一般麻说