银行从业资格考试《银行管理（初级）》历年真题和解析答案0409-69.pdfVIP

银行从业资格考试《银行管理(初级)》历

年真题和解析答案0409-69

1、绿色金融是在金融营活动中注重对生态环境的保护以及环境污染

的治理，通过对o的引导，促进社会的可持续发展。【单选题】

A.金融道德

B.社会责任

C.环境保护

D.社会济资源

正确答案:D

答案解析:绿色金融是指金融部门把环境保护作为一项基本政策，在投

融资决策中要考虑潜在的环境影响，把与环境条件相关的潜在的回

报、风险和成本都要融合进银行的日常业务中，在金融营活动中注

重对生态环境的保护以及环境污染的治理，通过对社会济资源的引

导，促进社会的可持续发展。

2、合规文化的核心是()o【单选题】

A.法规规范

B.价值取向

C.合规

D.法律意识

正确答案:D

答案解析:合规文化的特点：(1)合规文化的核心是法律意识(选项

D正确)；(2)合规文化是银行的自身需求；(3)合规文化体现了

价值取向；(4)合规文化必须通过制度传达。

3、贷款人享有先履行抗辩权的情形不包括()o【单选题】

A.转移财产、抽逃及金，以逃避债务

B.营状况严重恶化

C.丧失商业信誉

D.高管离职

正确答案:D

答案解析:贷款人享有先履行抗辩权，或称不安抗辩权，是指负有先履

行债务的贷款人在贷款合同签订之后，有确切证据证明借款人有下列

情形之一：(1)营状况严重恶化;(2)转移财产、抽逃资金，以逃避债

务;(3)丧失商业信誉;(4)有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情

形。贷款人没有明确证据中止履行的，应当承担违约责任。

4、1941年，维克托?Z布林克指出内部审计应该作为公司管理层的

()o【单选题】

A.服务者

B.外部审计的助手

C.工具

D.纽带

正确答案:A

答案解析:选项A正确。1941年，维克托?Z布林克指出内部审计应该

作为公司管理层的服务者，而不是作为外部审计的助手。

5、根据修订后的《中国人民银行法》，下列选项中不属于中国人民银

行的职责的是()，【单选题】

A.监督管理银行间债券市场、外汇市场

B.发行人民币、管理人民币流通

C.开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动

D.维护支付、清算系统的正常运行

正确答案:c

答案解析:开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作动，是银

监会的职责。

6、金融机构反洗钱义务的主要义务包括（）。【多选题】

A.健全反洗钱内部控制制度

B.保密义务和报告义务

C.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

D.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑

交易报告信息

E.按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

正确答案:A、B、E

答案解析:金融机构的反洗钱义务主要包括：1（）建立健全反洗钱内

部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

选（项A正确）。（2）建立客户身份识别制度。（3）建立客户身份

资料和交易记录保存制度。4（）执行大额交易和可疑交易报告制度

选（项E正确）。5（）按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗

钱培训和宣传工作。6（）保密义务和报告义务选（项B正确）。选项

C：要“求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告”为

反洗钱检测分析中心的职责。选项D：建“立国家反洗钱数据库，妥善

保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息”为反洗钱检测分析

中心的职责。

7、关于银行从业人员行为规范说法错误的是()o【单选题】

A.从业人员应严格遵守各项法律、法规

B.坚持依法合规办事，自觉抵制各种违法违规行为

C.尊重创造，保护知识产权和专利

D.客观真实地反映银行业消费者信息

正确答案:D

答案解