银行信贷教案（项目四）.pdfVIP

第周总第次课本教案共二—课时

项目四客户的受理与调查

项目标题

任务一客户受理

授课班级

授课时

授课地点

掌握办理贷款须提供的资料；了解借款人的权利和义务；

项知识目标

掌握银行发放信贷的基本标准和借款人条件。

目

教

学

目

标能力目标培养学生具有吃苦精神和严谨的工作态度。

向客户传递调研内容清单

教学任务确定调研内容

（案例）实地调查的方法

财务因素分析和非财务因素分析

教学准备

（工具及教案、参考书、课件、教课书、练习题

材料等）

注意理论联系实际

注意事项

教学过程设计：（包括复习提问、引入项目、能力训练、巩固提高、归课堂课（

纳总结、布置作业等环节以及时分配、教学方法、教学手段等设计）后）记事

复习提问：5（分钟）问：访谈与日常谈话是不是一回事？有什么区别？

项目提出：对当地某企业进行调研并撰写调研报告

工作步骤：

客户受理।~~〉实地调研匚二》撰写调研报告

讲授新课：6（0分钟）

任务一：客户受理

任务提出：客户经理在面谈时需了解事项

一、向客户传递调研内容清单

二、确定调研内容

一（）客户的概况信息

1.客户名称；2.注册地址；3.法人代表；4.法定代表人资格认定书、

企业代码证书、贷款卡复（印件）、公司章程、董事会成员名单；5.客户

的注册资本；6.客户的注册号码；7.客户的经济性质；8.客户的股东构

成、股东名称、；9.客户的发展历史表明了客户如今所处的发展阶段、发

展的稳定性；10.客户近期发生的重大事件：11.客户的地理环境；12.客

户的行业类型及经营范国；13.客户的成立时；14.客户的规模及雇员；

15.客户的注册资本；16.客户最近的财务状况。

（二）客户的组织管理

1.客户的股东结构；2.客户的组织管理；3.客户的母公司、子公司

及分支机构；客户的母公司、子公司及分支机构；4,客户主要管理人员

的背。

三（）公司历史

（四）工业产权

（五）质量认证

六（）客户的经营状况

七（）财务报表

1.损益表；2.主要财务比率。

A（）客户所处行业的分析

1.行业分析；2财务特征

（九）客户的信用记录

1.客户的交易付款记录；2.银行往来情况；

十（）抵押记录

三、实地调查的方法

一（）观察法

1.观察法的优点；2.观察法的缺点

二（）问卷调查法

三（）访谈法

1.访谈法的类型

2.访谈法的优点和局限性

（1）访谈法的优点

2（）访谈法的局限性

四、财务因素分析和非财务因素分析

一（）非财务因素分析

1.宏观经济环境分析

2.行业风险分析

3.企业经营风险分析

4.企业管理风险分析

5.重大或有因素和夫决因素

二（）财务因素分析

1.财务基本状况及规范性分析

2.企业的会计报表分析

3.常用财务分析方法及分析指标

能力训练：（10分钟）请分析某集团公司资金管理部门如何进行财务管理

的？

巩固练习：（10分钟）

归纳总结：5（分钟）

课后作业：分析财务管理的重要性是什么？

课后情况反馈：

检印

第一周总第一次课本教案共N_课时