银行从业资格考试《风险管理（初级）》历年真题和解析答案0411-15.pdfVIP

银行从业资格考试《风险管理初（级）》历

年真题和解析答案0411-15

1内部控制框架的核心要素包括（）。【多选题】

A.确定岗位职责

B.明确授权

C.决策制度和程序

D.确保关键职能分离

E.双人控制资产

正确答案:ABCDE

答案解析:内部控制框架的核心要素包括：确定岗位职责明确授权

决策制度和程序；具备适当的制衡机制（或四‘眼原则”），确保关键职

能分离（例如业务发起支付对账风险管理会计审计和合规

等）交叉核对双人控制资产双人签字；银行的后台控制部

门运营管理部门和业务发起部门之间，在专业能力和资源方面俣持

适当平衡，并有充分的专业能力和内部授权，从而对业务发起部门形成有

效制衡选（项ABCDE符合题意）。

2（）作为经济社会各类参与者转嫁风险的主要平台。【单选题】

A.保险公司

B.商业银行

C.非银行金融机构

D.银行金融机构

正确答案:B

答案解析:商业银行作为经济社会各类参与者转嫁风险的主要平台，利

用其专业化的风险管理技能，通过分散或者对冲等方法对从客户方承

担过来的风险进行管理。

3风险限额管理不包括（）环节。【单选题】

A.风险限额设定

B.风险限额监测

C.风险限额控制

D.风险限额识别

正确答案:D

答案解析:风险限额管理包括风险限额设定风险限额监测和风险限额

控制三个环节。选项D：风险限额识别不属于风险限额管理。

4国内商业银行界目前认为比较有效的声誉风险管理方法不包括

()o【单选题】

A.改善公司治理

B.推行全面风险管理理念

C.确保各类主要风险得到正确识别和优先排序

D.利用精确的数量模型进行量化

正确答案:D

答案解析:截至目前，国内外金融机构尚未开发出有效的声誉风险管理

量化技术，但普遍认为声誉风险管理的最佳实践操作是：推行全面风

险管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准备；确保各类

风险被正确识别优先排序，并得到有效管理。选项D：利用精确的

数量模型进行量化不是有效的声誉风险管理方法。

5银行监管中，采取市场准入的主要目标有()o【多选题】

A.保证注册银行具有良好的品质

B.对影响国家国际经济命脉的银行业进行垄断经营

C.维护银行市场秩序

D.保护存款者的利益

E.预防不定机构进入银行体系

正确答案:A、C、D、E

答案解析:市场准入的主要目标：1（）保证注册银行具有良好的品

质，预防不定机构进入银行体系选（项AE正确）。2（）维护银行

市场秩序选（项C正确）。（3）保护存款者的利益选（项D正

确）。

6、业务连续性管理应符合的要求是（）。【多选题】

A.评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响

B.采取系统恢复和双机热备处理等措施降低业务中断的可能性，并通

过应急安排和保险等方式降低影响

C.建立维持其运营连续性策略的文档，并制定对策略的充分性和有效

性进行检查和沟通的计划

D.业务连续性计划应山信息科技风险管理部门或信息科技管理委员会

确认

E.年度应急演练结果应由信息科技风险管理部门或董事会确认

正确答案:A、B、C、D

答案解析:业务连续性管理应符合以下要求：评估因意外事件导致其业

务运行中断的可能性及其影响选（项A符合要求）；采取系统恢复和

双机热备处理等措施降低业务中断的可能性，并通过应急安排和保险

等方式降低影响选（项B符合要求）；建立维持其运营连续性策略的

文档，并制定对策略的充分性和有效性进行检查和沟通的计划选（项

C符合要求）；业务连续性计划和年度应急演练结果应由信息科技风

险管理部门或信息科技管理委员会确认选（项D符合要求，选项E不

符合要求）。

7、我国商业银行信息披露的主要内容有（）o【多选题