银行从业资格考试《风险管理（初级）》历年真题和解析答案0411-45.pdfVIP

银行从业资格考试《风险管理(初级)》历

年真题和解析答案0411-45

1操作风险信息科技系统事件中造成系统无法正常办理或系统速度异

常的因素主要包括()O【多选题】

A.信息科技系统生产运行

B.信息科技系统应用开发

C.信息科技系统安全管理

D.硬件设备

E.软件产品

正确答案:ABCDE

答案解析:信息科技系统事件：因信息科技系统生产运行应用开发

安全管理以及由于软件产品硬件设备服务提供商等第三方因素，

造成系统无法正常办理或系统速度异常所导致的损失事件(选项

ABCDE符合题意)。

2市场上可得的流动性监测指标不包括()o【单选题】

A.市场整体的信息

B.金融行业的信息

C.特定银行的信息

D.非特定银行的信息

正确答案:D

答案解析:市场上可得的流动性监测指标分为三类：1（）市场整体的

信息；2（）金融行业的信息；3（）特定银行的信息。选项D：非“特

定银行的信息”不属于市场上可得的流动性监测指标。

3商业银行应当为国别风险的（）建立完备可靠的管理信息系统。

【多选题】

A.识别

B.评估

C.监测

D.控制

E.计量

正确答案:ACDE

答案解析:选项ACDE正确。商业银行应当为国别风险的识别计量

监测和控制建立完备可靠的管理信息系统。

4商业银行风险信息数据可以分为外部数据和内部数据两类，其中内

部数据是指通过专业数据供应商所获得的数据。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:风险数据包括内部数据和外部数据，其中内部数据是从各个

业务系统中抽取的与风险管理相关的数据信息，外部数据是通过专

业数据供应商所获得的数据。

5有效的声誉风险管理流程应当确保商业银行的长期战略短期目

标风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案旧

答案解析:有效的战略风险管理流程应当确俣商业银行的长期战略短

期目标风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起。

6巴塞尔委员会2015年第四版《加强银行公司治理的原则》强调了

内部审计在风险管理中的作用，包括的是（）。【多选题】

A.有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第三道防线

B.内部审计职能应向董事会提供独立保证，并支持董事会及高级管理

层推动有效的治理流程及银行的长期稳健

C.评估现行政策是否有效适当并能满足银行业务需要

D.评估现行程序是否有效适当并能满足银行业务需要

E.评估现行内部控制是否有效适当并能满足银行业务需要

正确答案:AB

答案解析:巴塞尔委员会2015年第四版《加强银行公司治理的原则》

强调：有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第三道防线选（项

A正确）。内部审计职能应向董事会提供独立保证，并支持董事会及

高级管理层推动有效的治理流程及银行的K期稳健选（项B正确）。

该职能向董事会和高级管理层提供有关银行的内部控制风险管理和

治理体系的质量和效力的独立保证，从而帮助董事会及高级管理层保

护他们的机构及其声誉。选项C：评估现行政策是否有效适当并能

满足银行业务需要属于2012年9月，巴塞尔委员会第三版《有效银

行监管核心原则》的内容；选项D：评估现行序是否有效、适当并

能满足银行业务需要属于2012年9月，巴塞尔委员会第三版《有效

银行监管核心原则》的内容；选项E：评估现行内部控制是否有效、

适当并能满足银行业务需要属于2012年9月，巴塞尔委员会第三版

《有效银行监管核心原则》的内容。

7、以下（）属于个人信贷业务操作风险控制措施。【多选题】

A.在建立责任制的同时配之以奖励制度，将客户经理的贷款发放质量

与其收入挂钩

B.实行个人信贷业务集约化管理，提升管理层次，实现审贷部门分嚼

C.优化产品结构，改进操作流